理财基础知识培训.pptVIP

历年CPI数据 2005年 1.8% 446.6 2006年 1.5% 453.3 2007年 4.8% 475.1 2008年 5.9% 503.1 2009年 -0.7% 499.6 2010年 全年平均增长率 3.3% 516.1 2011年 5.4% 544.0 2012年 2.6% 558.1 2013年 2.6% 572.6 2014年 2% 584.0 历年银行利率 GDP历年增长 CPI CPI是居民消费价格指数（consumer price index）的简称。居民消费价格指数，是一个反映居民家庭一般所购买的消费商品和服务价格水平变动情况的宏观经济指标。它是度量一组代表性消费商品及服务项目的价格水平随时间而变动的相对数，是用来反映居民家庭购买消费商品及服务的价格水平的变动情况 总结 由上所述，我们一定要理财。（祥见行业基础培训ppt） -*- -*- -*- ?税收筹划方式： ①利用税收优惠政策 ? ②推迟收入实现时间 ③投资免税理财产品 -*- 养老规划要考虑的问题： ①确定合适的退休年龄 ②合理安排退休后所需生活费用 ③选择适当的养老投资工具 ④选择合适的投资工具 -*- -*- 理财计划 保守派理财方案 进取派理财方案 1．准备必需的应急金。 2．用收入的25％进行按揭购房。 3．将收入的30％用于基金投资。 4．收入的10％可以进行小额投资。 5．将收入的10％进行保险投资。 1．准备必须的日常生活费。 2．将每月25％的固定收入纳入个人储蓄计划。 3．用收入的20％定期、定额投资基金。 4．用收入的10％进行小额投资。 5．将收入的10％用于购置保险。 -*- -*- -*- 课 程 大 纲 一、为什么要理财 二、什么是理财 四、主流理财工具介绍 三、如何理财 五、金融理财职业发展 -*- * * ? * ? * ? * 成为金融理财师需要我们努力学习，目前已经崭露头角，是客户经理的成长之路，只有以积极认真的心态去学习，才能在未来的竞争中领先对手，掌握市场、赢得客户。 * 成为金融理财师需要我们努力学习，目前已经崭露头角，是客户经理的成长之路，只有以积极认真的心态去学习，才能在未来的竞争中领先对手，掌握市场、赢得客户。 -*- 金融理财基础知识 -*- 课 程 目 的 金融理财培训的真正意义在于 （一）给大家一个善用钱财、追求财富的理念，使个人的财务状况处于最佳状态，将资金作为最明智的安排和运用，使金钱产生最合理的效率和作用； （二）将理财观念、理财技巧和理财知识融入日常工作，把握需求分析，审视内在生活。 -*- 课 程 大 纲 一、为什么要理财 二、什么是理财 四、主流理财工具介绍 三、如何理财 五、金融理财职业发展 -*- 事业 变动 遗产 争执 退休 养老 高额 教育费 投资 陷井 健康 恶化 意外 突降 高昂 房价 通货 膨胀 婚姻 解体 人 生 困 境 人生可能遭遇的困境 -*- 为什么要理财？ 你不理财　财不理你 人生需要规划 钱财需要打理 -*- 改革开放以来的六次全民发财机会，你抓住了几次？　　 六五规划，干个体，摆地摊，万元了；　　七五规划，去乡镇，办企业，十万了；　　八五规划，去下海，去经商，百万了；　　九五规划，买煤厂，买矿山，千万了；　　十五规划，出国门，做加工，亿万了；　　十一五规划，买房子，买股票，全富了；　　十二五规划，新富豪创造进行时…… 　　 第七次财富浪潮即将袭来，你如何应对？　　 十二五，你该怎么办？ -*- 课 程 大 纲 一、为什么要理财 二、什么是理财 四、主流理财工具介绍 三、如何理财