理财规划师概述资料.ppt

理财规划师的起源与发展 1969年 芝加哥欧哈里飞机场附近的一家酒店 一个全新的职业体系 理财规划师的起源与发展 中国理财规划师发展历程 2003年，国家劳动和社会保障部正式推出理财规划师职业 截至2008年8月我国国家理财规划师的保有量达到8万人，形成了中国最主流、最权威的理财师职业群体 课程设计要点 课程设计初衷： 解决新人“我来做什么？我选择职业有前途吗？”这样的疑问。 设为第一节课的原因： 1、从非保险到保险让一个外行人员有逐步介入、接受的过程； 2、“以学员所思所想为出发点”的整体课程设计思路的要求。 课程讲述要点： 1、讲师要熟练掌握理财规划师发展历程（从国际到国内） 2、课程中重点讲解职业发展前景，树立从业信心 3、明确工作职责、工作流程及应具备素质找到自身差距，准确定位 高级课程 营销心理学与实战应用技巧 投保需求分析与营销技巧应对 营销应用类 税务规划与财产管理 客户资产配置与投资组合规划 货币市场VS金融产品 保险理财规划实用技巧与步骤 金融理财类 保险业发展与诚信环境保障 保险业宏观形势分析与展望 行业学识类 主讲教师 课程名称 课程类别 理财规划师资格证书介绍 高级专业人才证书图示 （高级） 理财规划师资格证书介绍 【从业资历】  申请人为大学以上学历并在保险行业从业5年以上；  申请人为大专以上学历并在保险行业从业10年以上；  申请人现从事分公司以上的团队管理工作。? 【业绩资历】 申请人在保险从业工作中获得过国家级或国际级别荣誉称号或奖励证明，或者受邀参加过国际级绩效型会议或取得会员资格； 申请人担任保险公司高管职位，并有良好的团队业绩证明； 申请人持有所在单位推荐信函，证明申请人的业绩与专业力以及职业贡献； 申请人有其直辖团队且团队人数不低于500人。 【学术资历】申请者持有国际专业人才资质评估认定管理办公室指定的高等院校颁发的同等专业高级课程班学习成绩单及学习证书；申请者获得国家级专业人才资源库金融保险分库高级专业人才入库证书2年以上。 特别优秀申请者，经国际专业人才资质评估认定管理办公室评估后达标的，可适当放宽条件。 特级专业人才申请条件 理财规划师资格证书介绍 特级课程 理财规划课程 保险产品高端营销课程 业绩营销应用类 下属发展与管理的四个阶段 情境领导的概念 公司风险管理与团队风险预测 团队管理 领导科学类 社保制度与政策延伸 品牌战略思维与应用 战略规划类 主讲教师 课程名称 课程类别 理财规划师资格证书介绍 特级专业人才证书图示 （特级） 理财规划师资格证书介绍 一、理财规划师的起源与发展 二、理财规划师的职责 三、理财规划师的职业发展前景 四、理财规划师必须具备的四项基本素质 五、成为理财规划师的KASH法则 六、理财规划师资格证书介绍 七、课程回顾 课程大纲 理财规划师的起源与发展 理财规划师的职责 理财规划师的职业发展前景 理财规划师必须具备的四项基本素质 理财规划师遵循的KASH法则 课程回顾 * “至尊理财”新人入职培训 * 理财规划师概述 Financial Advisor Introduce 讲师介绍 目的: 了解什么是理财规划师目标：知道如何做一名理财规划师过程：100分钟要领：讲授、提问 课程PPP表 一、理财规划师的起源与发展 二、理财规划师的职责 三、理财规划师的职业发展前景 四、理财规划师必须具备的四项基本素质 五、理财规划师遵循的KASH法则 六、理财规划师资格证书介绍 七、课程回顾 课程大纲 理财规划的起源 现代理财规划起源于20世纪30年代美国保险业 理财规划师的起源与发展 销售模式的改变导致了理财师的出现 理财规划师的起源与发展 以产品导向为中心的服务模式 以客户需求为导向的服务模式 现代金融服务业的模式 传统金融服务业的模式 理财规划师作为一个全新的职业，从20世纪90年代起逐渐 占据了个人金融服务领域第一的位置。 第三代理财规划师 证券业的投资顾问 保险公司的保险顾问 第二代理财规划师 第一代理财规划师 注册会计师 证券分析师 寿险顾问 律师 获得理财规划师专业学位的大学毕业生 理财规划师的起源与发展 行业协会的发展推动了理财师的发展 * 理财规划师的起源与发展 20世纪70和80年代近20年 一、理财规划师的起源与发展 二、理财规划师的职责 三、理财规划师的职业发展前景 四、理财规划师必须具备的四项基本素质 五、理财规划师遵循的KASH法则 六、理财规划师资格证书介绍 七、课程回顾 课程大纲 以客户需求为中心，了解客户的资产状况与风险偏好，关注客户的需求与目标，采取一整