章风险管理详解.ppt

2004-2006TCL彩电业务状况 数据来源：经济观察报，2007，4，9 2006TCL年报 风险识别过程纵览 输入 项目章程 项目范围说明书 项目管理计划 组织的过程资产 环境和组织要素 文件评审 信息收集技术 检查表 假设分析 流程图分析 工具、技术 风险登记 项目管理计划（更新） 输出 风险识别三段论 征兆 鉴别 判断 疑因 假设 检测 观察 分析 筛选 风险识别的结果 显性风险——已经被识别出来的常规性风险 潜在风险——暂时没有形成威胁，而需要特定条件才能诱发的风险因素 风险征兆——诱发……的特定条件；预示系统风险降临之前的典型迹象 风险因素分析法 情景分析法——分析判定在构成风险的各种要素中，何种因素对项目的影响最大。 风险因素A 风险因素B 风险因素C 风险因素D 模拟分析数学模型 产生后果 波及范围 影响程度 输入项目的目标和约束条件 预测变化 调整变量 风险识别流程图 建立风险管理信息系统 跟踪和检测风险信息 对风险信号进行分析判断 对风险进行鉴别分类 测算风险发生的概率，分析原因、后果、趋势 量化分析、对比、排序，形成 风险分析报告 风险管理信息系统 跟踪监测风险信息 风险的度量和排序 风险发展进程预测 风险的后果分析 风险的原因分析 风险的分析与判断 风险的鉴别与分类 风险的概率分析 历史信息专家经验 结束 存在风险？ 结束 过程结束？ 风险识别报告 yes no yes no 过程跟踪分析法 会员 旅客 航空卡会员 信用卡会员 消费卡会员 保险卡会员 普通卡会员 合同酒店 自行登记结账 上网/免费电话 网络中心 预订信息传输 佣金结算 服务及优惠契约 团体契约，自动转为会员 酒店预订网商务模式 商务模式 1建立网络服务中心，提供包括800免费电话和互联网两种方式的酒店预订服务； 2发展加盟酒店，代表集体旅客和加盟酒店洽谈一个3-7折的批发价格，然后与酒店签订优惠价格和有偿服务协定； 3同时发展旅客会员，免费发放会员卡。还可以与航空里程卡、消费卡、信用卡、保险卡等结成战略联盟，为其会员卡增加一项酒店预订的服务内容，以此交换其会员信息资料； 4持卡会员需要预定酒店，可以通过800电话或者互联网连接到服务中心； 5确定日期和旅客姓名之后，服务中心将此预定信息传给推荐的合同酒店； 6到预定日期，该会员自行赴酒店登记入住，到酒店前台初十会员卡并报姓名，便可以获得事先预定的优惠价格； 7会员离开酒店时自行结账； 8酒店将返还该会员在酒店所有消费额的10%给网络服务中心作为市场佣金。 风险列表-基本信息 风险ID 描述 识别人 潜在原因 潜在对策 可能后果 备注 1 2 3 4 5 6 7 第三节 项目风险度量 一、项目风险度量的内涵及其主要影响因素 项目风险度量是对项目风险的大小、项目风险影响程度和后果进行的评价和估量。 （一）项目风险度量的内涵 1.项目风险发生的可能性的度量 2.项目风险后果的度量 3.项目风险影响的度量 4.项目风险时间进程的度量 （二）影响项目风险度量效果的因素 1.项目的状态 2.项目的类型 3.数据的精确性 4.项目风险管理计划的科学性 5.项目风险度量者的素质和能力 风险的度量（评估）过程 输入 项目范围说明书 其他管理计划 识别风险清单 干系人承受力 风险机会收益 投入产出法 概率统计法 加权平均法 盈亏点分析 敏感性分析 决策树分析 阶段性分析 工具、技术 应抓住的机会 须应对的风险 可放弃的机会 可避免的风险 输出 项目投资者或发起人的风险承受能力 收益（赢）的期望值 上限 对损失（输）的忍受底线 下限 人的个性和心理素质 对获取收益的期望值 衡量风险的价值尺度 效益期望值函数 损失预期值 U（效用值） 风险评估的指标 风险发生的可能性 风险后果的危害性 风险预测的把握性 风险发生的时间段 对风险的承受能力 风险可换取的收益 二、项目风险度量的常用方法和过程 （一）项目风险度量的方法 1.损失期望值法 分析项目风险发生概率的大小和项目风险发生带来的损失大小，将两者相乘求出风险损失的期望值。 2.模拟仿真法 模拟仿真法是用计算机模拟仿真模型、分析模型和软件、度量项目风险的方法。大多数这种项目风险度量的方法使用蒙特卡罗（Monte Carlo）或三角模拟分析法。 3.专家法 在项目风险度量中最为经常使用的方法还有专家决策法，它一般可以代替或者辅助上面所讲过的数学计算和仿真的方法。 4.敏感性分析法 研究在项目寿命周期内当项目某个因素变化时，项目的目标和相关项目收益资本发生怎样和多大的变化。 5.风险矩阵分析法 采用矩阵分析法来度量每项风