三化三铁工作考评实施方案.docVIP

广西区分行营业部营业机构“三化三铁”工作 考评实施方案 为强化基层营业机构运营工作管理，有效提高运营管理工作质量，切实防范临柜业务操作风险，充分发挥运营管理工作在全行业务经营中的支持和保障职能,根据总行《中国农业银行营业机构“三化三铁”工作考评办法》（农银规章[2011]115号）和区分行《中国农业银行广西区分行营业机构“三化三铁”工作考评实施方案》（农银桂办发〔2011〕1243号）的要求，结合我部实际情况，特制定本实施方案。 一、“三化三铁”工作目标 通过在全辖范围内深入开展“三化三铁”工作，全面提升我部运营基础管理水平，提高运营操作风险的防范与控制能力。力争通过三至五年的努力，全辖25%以上的营业机构达到“三铁”单位，60%（含）以上的营业机构达到“良好”标准，消除不“达标”单位。 二、组织领导及职责分工 （一）区分行营业部职责 1.成立领导小组。为加强对“三化三铁”工作的组织领导，全行协调，齐抓共管，确保工作的有序推进，区分行营业部成立 “三化三铁”工作领导小组，黄茂生总经理任组长，彭莉红副总经理任副组长，成员单位包括：运营管理、人力资源、经营核算、国际业务、银行卡中心、个人业务、科技运行、内控合规、安全保卫、监察等部门。领导小组下设办公室，办公室设在运营管理部。 2.部门职责 （1）运营管理部：负责“三化三铁”工作的具体实施，制定实施方案并牵头组织实施；督导各支行开展工作；组织考评验收，确认“达标”单位，将确认结果和申报材料上报区分行；落实领导小组各项决策，定期向领导小组汇报工作进展情况。 （2）内控合规部：参与“三化三铁”工作考评，将日常检查发现的问题提交运营管理部门纳入考评。 （3）经营核算部、国际业务部、银行卡中心、个人业务部、科技运行部、安全保卫部：将相关检查中发现的涉及运营基础管理方面的问题汇总、整理后，提交运营管理部纳入考评。 （4）人力资源部：按照考评结果，对相关人员、机构按规定进行奖惩。 （5）监察部：对“三化三铁”工作中发现的违规行为及事项进行处理。 （二）支行职责 1.参照上级行模式，结合本行实际，成立相应组织，并明确部门职责。 2.指导及督促辖内营业机构开展“三化三铁”工作。 3.负责对辖内营业机构申报情况进行初评，出具申报意见后报区分行营业部。 （三）营业机构职责 1.参照考评标准对本机构等级进行认定，并报管辖支行。 2.按照考评标准规范操作。 3.对发现问题组织整改。 三、落实人员责任 （一）支行行长、营业机构负责人为 “三化三铁”工作第一责任人。 （二）支行分管运营管理工作的行领导、运营管理部门负责人为所在行该项工作的主要责任人。 （三）监管员、运营主管、柜员为该项工作的责任主体。 四、考评与等级管理 （一）考评方式。“三化三铁”工作考评采用非现场与现场相结合的方式，以非现场考评为主（占考评得分的70%）。非现场考评的依据，主要以运营监管平台的监督结果为依据，也将其他运营后台中心在日常运行中发现的问题，以及各种内外部检查的情况纳入考评范围，提高考评的全面、连续、客观、公正性。现场考评时，要对非现场掌握的相关情况进行确认与分析。 （二）考评等级。“三化三铁”工作实行千分考评制，满分1000分，共设置三个考评等级，从低到高依次为“达标”、“良好”、“三铁”。具体标准为： 1．达标：考评得分在750分（含）以上850分以下。被评价单位内部控制体系比较健全，各项规章制度基本执行到位，业务操作风险在可控范围之内，运营基础管理水平较好。 2．良好：考评得分在850分（含）以上950分以下。在“达标”单位基础上，被评价单位内部控制体系健全，各项规章制度得到较好地执行，能对大部分操作风险进行识别和控制，运营基础管理水平较高。 3．三铁：考评得分在950分（含）以上。在“良好”单位基础上，被评价单位建立健全的内部控制体系，各项规章制度得到很好地执行，能较好地识别和控制临柜操作风险，运营基础管理水平高。 （三）考评计分。 1．考评项目计分方法 某项考评项目的得分为该项目的权重分减违规扣分，减分上限为该项目的权重分，分数扣完为止。计算公式为： 某项目实际得分＝该项目权重分﹣违规扣分 2．缺项计分方法 营业机构若无某个考评项目，其不具备的考评项目则不计分，按缺项比例计算该营业机构最终考评得分。计算公式为： 考评应得分＝考评项目实际得分÷实际考评项目总分×1000 3．考评系数的确定 营业机构考评得分根据业务量大小实行系数管理。具体为：日均柜面ABIS业务量（含金融性交易与非金融性交易，下同）在600笔（含）以下的，考评系数为1.0；日均柜面业务量在600笔（不含）到1200笔（含）的，考评系数为1.02；日均柜面业务量在1200笔（不含）以上的，考评系数为1.04。考评得分超1000分的按满分计算，计算公式为：