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风险管理复习题（附参考答案）

一、单项选择题（每题2分，共40分）

1.以下关于风险管理的核心目标，最准确的表述是（）

A.消除所有潜在风险

B.将风险控制在可承受范围内并创造价值

C.降低风险发生概率

D.减少风险造成的损失

2.某企业在新产品研发前，通过收集行业报告、竞争对手案例、客户需求调研等方式识别风险，这种风险识别方法属于（）

A.流程图分析法

B.文档审查法

C.头脑风暴法

D.情景分析法

3.在风险评估中，风险矩阵的两个核心维度是（）

A.风险发生概率与影响程度

B.风险可控性与可转移性

C.风险来源与风险类型

D.风险暴露时间与恢复成本

4.某银行通过购买信用违约互换（CDS）转移贷款违约风险，这种风险应对策略属于（）

A.风险规避

B.风险转移

C.风险降低

D.风险接受

5.以下属于定量风险评估方法的是（）

A.德尔菲法

B.风险热力图

C.蒙特卡洛模拟

D.专家访谈法

6.操作风险的“三道防线”中，第一道防线是（）

A.内部审计部门

B.风险管理部门

C.业务部门自身

D.合规管理部门

7.某企业因供应商突然断供导致生产停滞，这种风险属于（）

A.市场风险

B.信用风险

C.供应链风险

D.流动性风险

8.在风险监控中，关键风险指标（KRI）的作用是（）

A.记录历史风险事件

B.预测未来风险变化趋势

C.衡量风险应对措施的成本

D.评估风险管理人员绩效

9.以下关于风险偏好（RiskAppetite）的描述，错误的是（）

A.由企业高层制定

B.需与战略目标一致

C.是风险承受能力的量化上限

D.应定期更新以适应环境变化

10.某上市公司因财务造假被监管处罚，导致股价暴跌，这种风险属于（）

A.法律与合规风险

B.声誉风险

C.市场风险

D.以上都是

11.在风险识别阶段，“SWOT分析”主要用于识别（）

A.内部优势与劣势、外部机会与威胁

B.纯粹风险与投机风险

C.可保风险与不可保风险

D.战略风险与操作风险

12.以下哪项不属于风险应对中的“风险降低”策略？（）

A.安装消防系统降低火灾损失

B.对员工进行操作培训减少失误

C.分散投资组合降低市场波动影响

D.购买财产保险转移损失

13.蒙特卡洛模拟的核心是（）

A.通过历史数据统计风险概率

B.利用随机抽样模拟不确定性

C.专家主观打分评估风险等级

D.分析风险事件的因果关系

14.某企业为应对汇率波动风险，与银行签订远期外汇合约，这种策略属于（）

A.风险规避

B.风险对冲

C.风险转移

D.风险接受

15.以下关于风险容忍度（RiskTolerance）的表述，正确的是（）

A.是企业愿意接受的风险最低水平

B.通常针对具体风险指标设定

C.与风险偏好是同一概念的不同表述

D.由业务部门自行决定无需高层审批

16.操作风险的“损失数据收集”主要用于（）

A.识别潜在操作风险点

B.评估操作风险的频率和严重度

C.制定操作风险应对计划

D.考核操作风险管理人员

17.某互联网公司因数据泄露被用户起诉，这种风险属于（）

A.技术风险

B.法律风险

C.声誉风险

D.以上都是

18.在风险评估中，“敏感性分析”主要用于（）

A.确定风险事件的关键驱动因素

B.计算风险的期望值

C.比较不同风险应对方案的效果

D.评估风险对战略目标的整体影响

19.以下属于风险转移的典型工具是（）

A.止损限额

B.风险准备金

C.保险合同

D.压力测试

20.某企业在制定风险管理策略时，优先处理“高概率-高影响”风险，这种策略遵循的原则是（）

A.成本效益原则

B.重要性原则

C.动态调整原则

D.全面性原则

二、多项选择题（每题3分，共30分，少选、错选均不得分）

1.风险管理的基本流程包括（）

A.风险识别

B.风险评估

C.风险应对

D.风险监控

2.以下属于定性风险评估方法的有（）

A.风险矩阵

B.德尔菲法

C.情景分析

D.期望值计算

3.风险应对策