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第八章 中央银行 1、中央银行的职能； 2、中央银行的组织形式； 3、中央银行的业务经营原则； 4、中央银行的资产负债业务； 5、央行的货币政策工具 中央银行----制定和执行货币政策、监督管理金融业、在金融体系中处于核心地位的特殊金融机构。 第一节 中央银行概述 一、中央银行的产生的客观原因 中央银行制度是商品信用经济发展到一定阶段的产物。中央银行是在商业银行的基础上发展演变而来的，是经济发展的客观要求和必然结果： ◆银行券统一发行， ◆票据交换和清算问题 ◆最后贷款人问题 ◆金融监管问题 二、中央银行的产生途径 两条途径： 1、是从众多的商业银行中逐渐分离出一家银行，专门执行中央银行职能，其典型代表是1694年英格兰银行 2、是目的明确的直接设立，其典型代表是美国中央银行 美联储的运作/show/6vkZT0AbKaMTizLS.html 三、发展：三个阶段 ＊第一阶段：初创时期（17世纪中叶——1843年） ＊第二阶段：发展完善时期（1844——1930年代） ＊第三阶段：第二次世界大战以后 ☆中央银行在中国的发展： ＊萌芽：1905年8月清政府建立的户部银行； ＊最早以立法形式成立的中央银行：1928年成立的国民政府中央银行； ＊新中国的中央银行：中国人民银行 四、 中央银行的类型 1、单一的中央银行制：即全国只设一家中央银行，并下设若干分支机构的中央银行制度。 ?2．复合式中央银行制度是指在一国没有设立专司央行职能的银行，而是由一家大银行集中央行职能和一般存款货币银行职能于一身的银行体制 ??3．跨国的中央银行制度 是指几个国家共同组成一个货币联盟，各成员国不设本国的中央银行，而由货币联盟执行中央银行职能的制度。 ?4．准中央银行制度（类似中央银行制度） 是指国内（或地区）没有职能完备的中央银行，而是由几个执行部分中央银行职能的机构共同组成中央银行制度。 五、中央银行的资本结构 中央银行的资本结构是指作为中央银行营业基础的资本金的构成情况，亦即中央银行资本的所有制形式。归纳起来，世界各国中央银行的资本结构有以下几种形式： 1．国家所有制 2．公私混合所有形式 3．全部股份所有形式 4．无资本形式 六、中央银行与政府的关系（中央银行的独立性问题） 中央银行与政府有着密切关系，但也有相对的独立性。 独立性的定义： 中央银行的独立性是指中央银行在法律授权的范围内制定和执行货币政策的自主程度。集中反映为：在中央银行和政府的关系上，两者的宏观经济目标是一致的，但又存在分工协作，在实现目标的措施选择上有所有不同。 1、中央银行与政府有密切关系 2、中央银行的相对独立性 第二节 央行的性质和职能 一、中央银行的性质和特征 1、性质：央 行是代表国家制定和执行货币金融政策，对金融业实施监督管理的国家机关，是特殊的金融机构。或者说，它是具有银行特征的国家机关。 2．中央银行的基本特征 ◆不以盈利为目的 ◆ 以政府和金融机构为服务对象 ◆ 资产流动性高 ◆ 不再国外设立分支机构 二、央行职能 1、发行的银行：投放、调控、技术 2、银行的银行： （1）集中保管存款准备金； （2）充当“最后贷款人”； （3）组织全国结算； 3、政府的银行： （1）代理国库； （2）经办公债（发行）； （3）对政府提供信贷： （4）管理外汇和黄金储备； （5）制定和实施货币政策 （6）制定并监督执行金融管理法规。 三、中国人民银行的职责  ??? 中国人民银行是我国的中央银行，在国务院的领 导下，制定和实施货币政策。中国人民银行作为我国的中 央银行履行下列职责： ??????? （1）依法制定和执行货币政策； （2）发行人民币，管理人民币流通； （3）按照规定审批、监督管理金融机构； ?（4）按照规定监督管理金融市场； ?（ 5）发布有关金融监督管理和业务的命令和规章； （6）持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备； （7）经理国库； （8）维护支付、清算系统的正常进行； ?（9）负责金融业的统计、调查、分析和预测； （10）作为国家的中央银行，从事有关的国际金融活动； （11）国务院规定的其他职责。 　 　 第三节 中央银行的主要业务 一、中央银行业务原则? （一）经营对象限于金融机构和政府。不经营一般银行业务 （二）不以盈利为目的 （三）不支付存款利息 （四）资产具有高度流动性 （五）业务活动公开化有较大流动性 （六）分支机构设置要适当 二、中央银行的业务 中央银行资产负债表（一般模式） 资 产 负