城市商业银行宏观定编模型浅探要点分析.pptVIP

缘起—— 目录 目前市场上的定编方法体系 预算控制法(举例2） 目录 子目录 利润成本分析总体计算图 子目录 业务规模分析计算图 子目录 总分行分析计算图 子目录 目录 1.1目前具体的分支行分布：一级支行共40个，无下属支行的一级支行共20个 1.2目前具体的分支行分布：有下属支行的一级支行共20个，有四种类型 6.A城商行分支行管理层总体状况 8.A城商行总行管理层最后编制分布图 目录 1.标杆银行的选取：第一，依据银行业关键竞争要素导出A城商行的关键资源和能力 1.标杆银行的选取：第二，进行关键资源评估：A城商行在品牌资源、政府资源和体制资源上具有明显优势，其它资源能力有待于提高 1.标杆银行的选取：第三，关键能力评估：在决定银行综合竞争能力的各项关键能力中，队伍建设能力是最有希望为A城商行打开局面的能力，以此为突破口，全面促进其他能力的提升 此次标杆银行的选取将综合考虑下列关键对标因素，以选出合适的对象 综合考虑，选取下列国内外领先银行进行研究，以找到可供A城商行学习借鉴的成功经验 2.关键因素的选取和赋值 4.对模型整体的思考、演变和意义 关于城市商业银行最新消息：我国城市商业银行三年内将全部进行信息披露 * * * * * * * * * * * * 总行和分支行有着一定的人数占比，在一般的城商行中总行的编制占比在21.35%，最低的上海银行16.73%，A城商行属于中间水平 2007年各城商行总分行编制 A城商行总行在全体人员中的占比 资料来源：各大银行2007年数据年报和内部数据 1571 17 1251 74 20.37% 320 杭州银行 5 1629 20 1184 58 27.32% 445 南京银行 4 1943 21 1485 72 23.57% 458 宁波银行 3 4902 20 4082 207 16.73% 820 上海银行 2 4854 32 3944 123 18.75% 910 北京银行 1 分支行平均 人数 分支行数目 总人数 支行 总行占比 总行人数 银行 序号 21.09% 18.70% 17.48% 总行占比 1437 1369 1327 总数 1134 1113 1095 分行人数 303 256 232 总行人数 2007 2006 2005 年份 2007年城商行总行编制占比对照 * A城商行分支行的人数预测 分支行一般的人数规模 资料来源：各大银行2007年数据年报和内部数据 5-15人 储蓄所 15-30人 二级支行 50-70人 一级支行 80-100人 分行 人数 类型 17 1251 74 杭州银行 20 1184 58 南京银行 21 1485 72 宁波银行 20 4082 207 上海银行 32 3944 123 北京银行 分支行平均 人数 分支行数目 银行 一般城商行分支行的平均人数规模 A城商行分支行的人数预测 2214-2424 99-105个 分支行总数 100-150 2-3个 国内其他分行（2010-2012） 200 4个 口岸城市 180-240 9-12个 楚雄、曲靖、玉溪下辖支行 600-700 12-14个 云南分行 1134 72个 支行（包括营业部） 预测人数 数目 类型 * 按照总行和分支行规模关系，A城商行的整体人数预测 分支行一般的人数规模 资料来源：各大银行2007年数据年报和内部数据 A城商行分支行的人数预测 2891 2790 2563 2134 757 656 429 2012 2620 2528 2323 1934 686 594 389 2011 2349 2267 2082 1734 615 533 348 2010 2078 2005 1842 1534 544 471 308 2009 1807 1744 1602 1334 473 410 268 2008 总体编制3 总体编制2 总体编制1 分行 总行1（21.35%） 总行1（20.37%） 总行1（16.73%） A城商行 2563---2790 2012 2323---2528 2011 2082---2267 2010 1842---2005 2009 1602---1744 2008 预计人力总成本区间 年份 总分行分析，得出总体 城商行编制的人力区间 C.分支行编制预测 D.根据总行和分支行的配比，计算总体编制 A.分支行扩张的规模效应 B.行业和自身的分支行编制配比 岗位定编模型 第一步 利润成本分析 第二步 行业规模分析 第三步 总分行分析 第四步，综合分析 * 定编：通过三个因素综合分析，加权平均得出2012年全行员工在2334-2621人之间