国际支付第7章银行保函与备用信用证资料.pptVIP

如何防范风险 严格落实反担保 支付结算条款是否对申请人有利 对申请人的资格预审及整体抗风险能力的测评 了解当地市场及标准规范，严格按国际准则办事。尽量避免非主营业务 加强合同的全过程管理 充分准备项目索赔的书面材料 通过投保商业信用保险分散项目风险 阿尔及利亚 语言：法语 罚息：索赔后第8天按12%或央行利率+1，一年后利息滚存为本金（按复利计） 格式：反担保（各行在央行规定框架内自定） 效期：原则上只接受敞口 赔付条款：见索即付，放弃抗辩权（寄索赔函） 法律适用：当地法律及当地仲裁 费用：每年1%（按日历季） 外管：按可转汇/不可转汇分别管理 叙利亚 语言：英语 罚息：未明示 格式：反担保（叙利亚商业银行固定格式——条规164。因两国间授信额度限制，往往要通过第三国银行先行转开反担保） 效期：只接受敞口 赔付条款：见索即付，放弃抗辩权（寄索赔函） 法律适用：当地法律及当地仲裁 费用：每年1-2%（按日历季） 伊朗 语言：英语 罚息：LIBOR+3% 格式：反担保（各银行格式固定），保函与信用证挂钩（履约保函生效及预付款保函失效） 效期：受益人不确认撤消，自动延期2月 赔付条款：见索即付，放弃抗辩权（寄索赔函） 法律适用：当地法律及当地仲裁 费用：每年1-2%（按日历季） 泰国 语言：泰语（反担保英语） 罚息：未明示 格式：只接受反担保，当地泰语格式固定 效期：敞口 赔付条款：见索即付，放弃抗辩权（寄索赔函） 法律适用：反担保适用当地法律及当地仲裁 费用：每年1-2%（按季） 马来西亚 语言：英语 格式：反担保 效期：索赔期间=固定效期+索赔期 索赔期不明确=固定效期+6年 赔付条款：见索即付，放弃抗辩权 法律适用：反担保适用当地法律及当地仲裁 费用：每年1-2%（按季） 印度 语言：英语 格式：原则上只接受反担保 效期：非国营企业，保函效期届满后3年 。国营企业和政府机构，保函效期届满后30年 。 赔付条款：见索即付，放弃抗辩权（寄索赔函） 法律适用：反担保适用当地法律及当地仲裁 费用：每年1-2%（按季） 船舶贸易的4大特点： 1.以销定产； 2.长周期、大金额和高风险； 3.三密（资金、技术和劳动力） 4.”里程碑“（节点）付款 交船(delivery)前预付款项，一般四期，按节点支付， 第一期：凭提交预付款保函（receipt of refund guarantee） 第二期：切钢板（cutting steel） 第三期：铺龙骨(keel-laying) 第四期：下水(launching) 第五期：交船（delivery) 审查船舶建造合同及船舶预付款保函的要素 申请人：船舶代理与船厂作为联合卖方（申请人和授信对象） 船厂： 考核船厂的整体实力越来越成为衡量履约风险的关键 船东： 常以注册在维尔京、开曼岛、百慕大、香港的SPV(special purpose vehicle)作为主体，应注重其融资能力，购船用途 第二性担保责任 仲裁止付条款（合同纠纷解决机制） 效期条款 转让条款（担保人不能既承担建造方的履约风险又担保船东在融资协议下的还款义务，要区分“rights to demand/rights to receive the funds”） 生效条款及利息条款 法律适用(对仲裁结果，如对认定事实或程序有瑕疵存有疑义，中国法院可判定不执行，而依据英国法则可选择上诉） 从产业链上,船舶制造也处于”中间产业”,上游存在原材料价格及劳动力成本提高的风险;下游面临国际船市调整的压力; 从国内船舶行业的发展来看,基本上还是以量取胜，技术含量较低.随着我国造船基地的陆续建成,市场一旦出现波动,订单下降, 造船能力过剩的问题就会凸现。船舶合同的签订一般会提前交船期2-3年，在船市旺盛的情况下，提前4年签订合同的情况也不在少数，同时，随着技术的提高，传统船型的建造工期已经缩短为一年。因此一旦在交船时市场价格波动，船东借故弃船的可能性会加大; 国产化船舶配套设备比例应进一步提高(受售后服务落后影响)； 人民币升值带来的汇率风险； 结论：控制船舶还款保函的关键就是 1.掌握“三好生”的条件——好船价、好船东（信用口碑、付款能力、经营或转售）和好船形(首制船、通用船及特型船） 2.提高船东的首付款比例 3.要求船东提供付款保函进行风险对冲 4.船厂（履约能力、专款专用资金封闭式管理）（江扬船厂经验） 5.原材料及汇率风险 6.市场风险 7.船级社 船级社的选择： 目前全球共有50多家船级社，名列前10位的船级社是：劳氏船级社（LR）、挪威船级社（NK）、德国船级社（GL）、美国船级社（ABS）、法国船级社（BV）、日本船级社（R