治理与管22控解读.ppt

第三步：按照先后次序连线，标上序号 银行 公司财务部 总经理 董事长 预决算管理流程 资金需求 联系银行， 提出要求 利率、期限要求 提出资金需求 审批，签字 审批，签字 审批，签字 审批，签字 入账 办理相关手续 与银行签署贷款、合同 寻求抵押、质押、担保方式，落实确定担保单位 提出要求，提供相应材料 审查 贷款 14 15 4 9 11 12 8 7 1 3 5 2 三大报表及相关材料 担保合同核保书 贷款合同 账务记录 13 是否权限范围内 是否权限范围内 6 10 第四步：进行版面调整，在不清楚的地方加入标注 三大报表，营业执照复印件，组织机构代码，贷款卡复印件，法人代表身份证复印件，法人代表证，法人简介，验资报告 银行 公司财务部 总经理 董事长 预决算管理流程 资金需求 联系银行， 提出要求 利率、期限要求 提出资金需求 审批，签字 审批，签字 审批，签字 审批，签字 入账 办理相关手续 与银行签署贷款、合同 寻求抵押、质押、担保方式，落实确定担保单位 提出要求，提供相应材料 审查 贷款 14 15 4 9 11 12 8 7 1 3 5 2 三大报表及相关材料 担保合同核保书 贷款合同 账务记录 13 是否权限范围内 是否权限范围内 6 10 人事行政部 经理 财务部经理 财务 出纳 例：工资计算、发放、核算流程 工资表2份 考勤表 O 记账凭证 O O O O