保险在家庭财务规划中扮演的角色资料.ppt

保险在家庭财务规划中扮演的角色 保险在家庭财务规划中扮演的角色 选择 客户：选择想买的（车子、房子...） 代理人：选择想卖的（风险保障...） 综合金融 综合看待 何谓理财？ “理”就是创造、分配、运用... “财”就是资源： 有形：钱、证券、房产、基金 无形：时间、知识、技能、人脉 建立正确的理财观 理财规划蓝图 经营家庭 家庭理财 意外与明天谁先到？保险能够避免家庭生活被改变！欲望目标可调整，可放弃！责任目标无论如何都得兑现！保险是对家庭承诺的担保品！风险管理是家庭生活的成本！ 子女教育规划 父母养老规划 好好活一下 安全性 20～25% 流动性 5～10% 获利性 70% 资产配置 前锋 进攻 后卫 守门 板凳 调度 证券 增值财富 保险 风险管理 银行 随机调度 中国经济增速面临换挡 十八届三中全会，中共中央总书记习近平同志说：广大中国老百姓要开始习惯中国经济进入新常态时期！ 日本、韩国、台湾、中国... 高速档 中低速档 3%——5%：固定收益 6%——9%：有变动，本金风险小 10%以上：变化大，风险高，高回报意味着高风险 风险无处不在！不要恐惧风险 1、没有高报酬、零风险的方法 2、不冒不必要的风险 3、不要一味规避风险 事实证明：无知才会有更大的风险 风险与回报率关系图 期望回报率 风险程度 Rf 低风险 较