NC资金管理理论第一讲[自动保存的]资料.ppt

8.1、结算中心资金管理制度范本举例 范本参考 \\ XX集团资金管理中心管理办法 8.2、财务公司资金管理制度 * * * * * * * * * 4.1、集团资金管理——财务公司 分散管理 集中管理 传统 核算职能 融资管理 票据管理 5、集团资金管理模式 5.1 资金管理模式构成要素 5.2 统收统支 5.3 收支两条线 5.4 松散定额管理 5.5 集团账户 5.6 委贷现金池 5.7 分散统管 5.8 资金监控 5.1、资金管理模式构成要素 资金管理模式 5.2、统收统支模式 商业银行 资金管理机构 权力分配模式 资金流动模式 账户开设模式 典型场景 高度集权 收入资金完全集中 支出资金按计划，集中结算 取消成员单位银行账户 统一在集团开设内部开户 适合经营权在总部，地理位置集中。 成员单位 内部存款 集团总账户 内部存款 内部存款 成员单位 成员单位 提交委托付款，总部办理支付结算 供应商 客户 内部信息流 银行资金流 图例： 5.3、收支两条线模式 商业银行 资金管理机构 权力分配模式 资金流动模式 账户开设模式 典型场景 高度集权 收入资金完全集中 支出资金按计划下拨 可逐笔下拨 定期总额下拨 成员单位银行分别开立收支账户 集团开设内部开户 应用范围最广的管理模式。定期按总额下拨时，企业有一定自主权。 实现对外结算的管