业务运行风险(兼反洗钱)季度例会要点解析.pptVIP

9.1网络查控系统推送信息功能介绍 总行于2014年11月投产了网络执行查控系统，为全国各级人民法院通过与我行对接的网络专线发送查控指令，对被执行人在我行各机构开立账户内的存款及其他金融资产，实施网络查询、网络冻结、网络续冻、网络解冻、网络扣划等查控措施。该系统采取自动化批量后台运行方式，无人工操作环节，且支持全国范围内跨地区查控。在人民法院采取有关网络查控措施后，为保障营业网点及时获知并能查询网络查控措施详细信息，做好有关业务安排和客户服务工作，总行在“业务运营管理系统”的子系统“网点运营管理”下配套开发了“网络查控系统推送信息”功能。 网络查控信息管理岗设置 9.3网络查控系统推送信息功能介绍 主要应用目的： （一）让营业网点及时掌握本机构所属账户被采取网络查控措施的详细情况。 （二）为营业网点处理或协助一级、直属分行业务处理中心处理网络执行查控可疑交易时，提供可疑交易的详细信息，并与业务处理中心的OMBM网络执行查控系统用户建立联系渠道。 （三）对行内相关业务部门或其他分支机构提出疑问的网络执行查控交易，营业网点可以及时协助核查并反馈结果。 （四）做好客户服务和客户关系维护工作。当客户对本人账户被人民法院采取网络查控措施提出疑问或异议时，营业网点可以利用“网络查控系统推送信息”做好相关解释和说明工作。 （五）做好其他有权机关现场查控的协调工作。当其他有权机关实施现场查控时，对人民法院已采取的网络查控措施提出疑问或异议时，营业网点可以利用“网络查控系统推送信息”做好相关解释和说明工作。 9.4网络查控系统推送信息功能介绍 主要功能： 营业网点可查询被本地区（指本机构所在省、直辖市、自治区范围内，下同）的人民法院，对归属地在本地区和非本地区账户的网络查控信息；查询非本地区人民法院对归属地在本地区账户的网络查控信息。 “网络查控系统推送信息”功能使用手册 业务运行风险（兼反洗钱）季度分析例会 北仑支行 2015年5月14日 北仑支行一季度业务运营状况分析 2015年5月14日 1.运行管理专业综合考评管理办法（2015版） 1.1运行质量——运营风险管理 2014年支行可控风险暴露水平万分之5.76，全市平均3.92；全市网点平均可控风险暴露水平3.69 1.2运行质量——运营风险管理 一季度全辖共发生可控风险事件25笔，二类3笔，三类22笔，可控风险暴露水平万分之1.99，全市平均2.01。其中营业部剔除2笔非网点因素风险事件，可控风险暴露水平为3.44。 1.3运行质量——运营风险管理 1.4运行质量——运营风险管理 四月份网点可控风险事件分值监测表 1.5运行质量——运营风险管理 2.1运行质量——银企对账 今年分行综合对账率目标96%、网银对账占比73% 2.2运行质量——银企对账 2.3运行质量——银企对账 齐头并进做好邮寄对账、网银对账和重点对账工作，由于目前银企对账考核的是综合对账率，邮寄、网银和重点面对面对账三个项目中有一项指标拖后退，都会影响综合对账率整体指标水平。 加强客户账户信息治理及与客户的沟通交流。目前银企对账工作的难点是客户信息更新不及时及部分客户对账意识淡薄，导致邮寄对账退信多、退信客户无法联系和部分客户对对账提醒不主动配合。对于客户信息变更无法投递和联系客户，通过客户经理、交易对手、工商及其他第三方系统，多渠道获取客户信息，并要求客户及时办理信息变更，加强与企业对账人员的沟通和交流，提高客户的对账意识。 加大网银对账推广和维护力度。目前北仑全行网银对账占比为50.47，与全市平均水平差15个点、与分行考核目标差20多个点，差距悬殊。请各网点按照分行要求对新开网银客户，绑定开通网银对账功能：在客户注册网银时，加强对客户的宣传，引导客户填写网银对账开通申请表（见附件，支行凭证库有领），等客户企业网银启用以后，将申请表带分行对账中心开通网银对账；对存量网银客户，请各网点进行认真疏理，对活跃存量客户指定专人做好网银对账的推介工作，逐户指导客户登录企业网银自主开通网银对账。同时每个月底将上报存量网银账户开通网银对账的清单。 2.4运行质量——银企对账 充分利用好开通网银当天这个重要时点，在企业申请开通网银的当天是对帐工作的关键。我们的做法是开通网银当天就跟客户强调网银对帐的方便性，同时发放网银操作指南，指南中着中标注网银对帐开通方法和操作方法，这给我们后续的工作省了很多时间。 不要忽略网银添加账号的客户，本网点有很多外币账户，往往这类账户添加至网银时会忽略开通网银对帐。这类账户在变更网银时我们就做了提醒，这样一个客户就起码能开通