新员工培训-合规风险管理(63页)讲解.pptVIP

合 规 风 险 管 理 从合规建设不同层面的要求上看，合规风险管理体系建设包括三个方面，即高层重视、政策宣示、全员意识。 高层重视，就是指高层要确立合规基调，加强合规文化建设，这是合规风险管理体系的基础和内核。 政策宣示，就是要在正式合规政策文件中明确规定合规管理部门的功能和职责，明确清晰的合规管理组织体系和岗位职责体系，以及合规职责承担者及其相互协调关系；明确合规风险识别与管理流程等，并确保合规管理部门的独立性。 全员意识，就是通过合规培训与教育制度，通过大力宣传与灌输，使全体人员树立良好的合规意识，并自觉形成合规行为。 合 规 风 险 管 理 如何构建合规风险管理体系？《指引》从以下五方面，对政策制度层面上的要求提供了指导： 1、清晰的合规管理岗位职责体系； 2、合规职责承担者及其相互协调关系； 3、合规管理部门的设置及其独立性； 4、合规风险识别与合规管理流程； 5、合规培训与教育制度。 1、清晰的合规管理岗位职责体系 《指引》第十条至第十四条和第十八条，对商业银行董事会及其下设委员会、监事会、高级管理层、合规负责人、合规管理部门的合规管理职责进行清晰的规定。这里着重强调：以流程为基础的清晰岗位职责体系是问责制的重要前提。 董事会合规管理职责——应对商业银行经营活动的合规性负最终责任 监事会合规管理职责 高级管理层合规管理职责——应有效管理合规