“蒸水湾”融资分析报告解读.ppt

融资方企业的管理与战略 衡阳市镇海华鑫房地产开发有限公司成立以来，以“推动中国城镇化进程”为企业使命，本着“素质决定实力”的企业精神和“营造高品质生活”的开发理念，引进人才，强化管理，塑造品牌。 始终贯彻以质量取胜的原则，借鉴国内外先进的房地产开发经验，注重现代建筑科技与民族传统风格的统一，在规划设计上秉承“以人为本”的思想，以“创新、求变”的精神去适应市场的需求去适应市场的需求，致力于精品楼盘的开发建设，秉承“铸造精品，奉献社会”的企业宗旨，依靠政府的支持和自身的雄厚实力及良好的人才优势，在鄂尔多斯市独树一帜。并推出“创造鄂尔多斯地产品牌，打造鄂尔多斯真正的商业核心区”的精神理念。 公司系统科学地设置了公司内部经营管理机构，建立起了一套符合现代企业要求的经营管理规范和流程。 母公司2013年企业财务状况（1） 母公司2013年企业财务状况（2） 母公司2013年企业财务状况分析 项目概况 　　“蒸水湾”项目位于衡阳市新老城区连接的中心地带，徐家洲立新大道与蒸水南堤风光带之间。地块西侧为衡阳市农业局，北侧为蒸水，地块南侧的城市主干道立新大道连接新老城区。地理优越，交通发达，配套齐全，前景潜力巨大。社区内的休闲商业步行街、底商等，使得社区日常生活配套商业得以满足。地理优越，交通发达，配套齐全，前景潜力巨大。 项目规划指标 　　项目规划用地面积42967.51平方米，总建筑面积202524.05平方米。其中商业面积7885.62平方米，住宅面积161435.13平方米，地下室27425.52平方米，共计1366户。项目建成后，将成为该片区高档次大中型住宅小区之一。 项目重要指标状况 融资借贷情况 借款人：衡阳市镇海华鑫房地产开发有限公司 融资金额：1亿元 融资期限：2年 资金用途：用于蒸水湾项目一期住宅开发 还款来源：1、衡阳项目一期开发销售收入、二期开发销售收入； 2、母公司宁波余姚项目（土地50亩，建筑面积7.5万平方，总 投3.5亿， 目标销售6亿，目前可售1.5亿，无融资）和舟山 项目（土地150亩，建筑面积16万平方，总投资5.87亿，目 标销售11-12亿，目前可售5亿。）的销售收 抵、质押物及担保：1、项目土地抵押；未来可追加在建工程抵押； 2、舟山和宁波余姚项目公司担保； 3、母公司及实际控制人担保等。 　 融资资金使用与还款资金平衡 项目总投资54480万元（不含相关税费）本项目一期总需开发资金27000万元，自筹资金11000万元。申请银行贷款10000万元 余姚项目、岱山项目，目前合计可售6.5亿元。蒸水湾项目预计收入为16710万元 项目综合评估 （1）销售收入： （2）总成本： 可提供的附件清单 房地产开发二级资质 公司营业执照扫描件 公司组织机构代码证扫描件 公司税负登记证扫描件 银行开户许可证扫描件 企业法定代表人证书扫描件 法人省份证扫描件 国税证明扫描件 地税证明扫描件 公司三年审计报告扫描件 项目土地使用权证扫描件 项目建设用地规划许可证扫描件 项目工程规划许可证扫描件 项目工程施工施工许可证扫描件 项目房屋预销售许可证扫描件 融资方案与意见 方案一：通过抵、质押物及担保的方式向商业 银行进行长期借款。 方案二：在商业银行资金紧张的环境下，企业可把自身拥有的大额现金存到一家商业银行换取一份掉期合同，使企业有一个相对较低利率贷款到长期借款。 方案三：企业以“蒸水湾”未来的利润作为抵押发现企业债券（理财产品），以一年期存款利率（3.25%）+2.5%发行。 方案四：企业的股权进行抵押贷款（企业权益乘数较高融资可能出现困难） THE END 华鑫房产衡阳市《蒸水湾》项目 项目简介 衡阳市镇海华鑫房地产开发有限公司拟旗下蒸水湾项目融资1亿，用于蒸水湾项目一期住宅开发。 蒸水湾项目按两期开发，一期主要完成地下室、多层住宅、主入口商业及主入口以南高层住宅部分，完成地上总建筑面积85000平方米，二期完成剩余全部工程部分。 目录 一、 融资方企业介绍 融资方企业基本信息 融资方企业的管理与战略 融资方企业财务状况