整合公司金融资源加快财险代理业务发展资料.ppt

加快公司类财险代理业务发展的主要措施—转变观念 是提升经营效益、拓展盈利渠道、确保市值稳定的重要措施。 是增强服务功能、满足客户多样化需求的重要举措。 是整合经营资源、提高客户综合回报的重要途径。 是扩大试点经验、实施综合化经营的探索之路。 加快公司类财险代理业务发展的主要措施—落实职责 根据市行党委决定，全行银保合作由机构业务部牵头管理。 市行成立银保业务推进委员会（《关于下发重庆分行银保业务推进委员会工作规则》的通知（工银渝发[2007]260号文））。 公司类财险代理业务由公司业务二部牵头实施。主要职责：统一推动全行公司类财险代理业务的市场开拓、客户发展、银保合作、业务组织。 加快公司类财险代理业务发展的主要措施—落实职责 市行三条要求： 各二级分行公司金融业务分管行长作为财险代理业务责任人。负责本行公司类财险代理业务的市场开拓、指标落实、工作推进、目标管理。 落实公司类财险代理业务职能：二级分行公司业务部（市场营销部）。 二级分行设公司客户经理设财险专管员1名（非专职）。 各行务必于8月30日前将上述名单上报二部。 加快公司类财险代理业务发展的主要措施—加强考核 市行每日通报制度。 公司类财险代理业务8-12月份计划分解的调整，坚持纵横两条线分解计划。 将公司类财险代理业务计划完成率与资产业务转授权结合起来实施挂钩考核。 加快公司类财险代理业务发展的主要措施—强化营销 明确客户 重点突破 加强联动 加强互动 加快公司类财险代理业务发展的主要措施—强化营销 明确 客户 公司 有贷户 四条原则规定： 存量抵押资产保险代理。各分支行应对本行抵押资产进行清理，于8月30日前上报市行公司业务二部。 凡未办理保险的，原则上均应办理保险。各行应与合作保险公司共同设计保险方案，进行实施。 已经办理保险的，如未通过工行代理，保险到期后原则上必须通过工行代理。 凡我行有贷客户，其汽车保险、厂房保险、运输保险、设备机具保险等涉及财产保险业务，均应由工行代理。 加快公司类财险代理业务发展的主要措施—强化营销 明确 客户 公司 有贷户 一项流程整合： 新增贷款抵押资产保险代理流程整合。市行借鉴他行经验，积极进行协调与研究。初步方案： 在贷款发放前置条件中增加抵押资产保险要求，抵押资产由我行代理办理保险后方可发放贷款。 押品环节增加保险代理前置条件。客户签署抵押资产保险由我行代理的承诺书后，方进行押品系统处理。 加快公司类财险代理业务发展的主要措施—强化营销 明确 客户 公司 有贷户 公司 重点客户 公司类重点客户的个性化营销 对经营效益好、资产风险性高、投保意愿强的优质客户要加强个性化营销，量身订做适应性保险代理方案。 要把财产保险代理业务纳入现金管理综合服务、投资银行服务、理财咨询服务、财务顾问服务、IPO服务等综合化服务与增值服务方案中。 特别关注重点建设项目、重点企业、重点商品的保险代理业务（重点项目建设过程中的在建工程保险、履约保险、责任保险、重点企业的关键设备保险、出口商品运输保险、海事险等等） 增值服务带来价值而不是硬塞强取 加快公司类财险代理业务发展的主要措施—强化营销 重点 突破 三大 重点 中小企业 中小企业有贷客户，抵押资产保险必须由我行代理。无贷客户，应从财务顾问、投资银行、现金管理服务中增加财产保险代理服务。 有贷客户 按有贷客户保险四个基本规定执行。 抵押资产 凡我行抵押资产，原则上必须保险且必须由我行代理。此规定纳入押品管理流程。 加快公司类财险代理业务发展的主要措施—强化营销 重点 突破 三大 重点 三大 焦点 大客户和重点项目 观念引导与竞争趋势教育、业务机会创造与发现、个性化代理方案打造。 无贷客户 增值服务与价值管理、投资银行与综合化服务、信任提升与贴心服务。 综合保险 交通工具险、厂房设备险、运输险、责任险、履约险等。 关键点：内部人员观念的转变、服务模式的创新；外部环境与客户观念的转变、服务价值的提升。 加快公司类财险代理业务发展的主要措施—强化营销 加强 联动 上下 联动 共同营销 对重点客户、关键业务客户的联动营销。模式：基层发起模式、市行统一模式。 联席会议 每月初10日前的银保联席会议。 沙龙 每月底25日后的银保沙龙。 加快公司类财险代理业务发展的主要措施—强化营销 加强 联动 上下 联动 部门 联动 牵头部门与协办部门 共同推动，业务贯穿、整体营销、全行联动。 牵头部门：机构业务部、公司业务二部 协办部门：公司业务一部、授信审批部、信贷管理部、国际业务部、结算与现金管理部 关键点：机制与责任 加快公司类财险代理业务发展的主要措施—强化营销 加强 互动 银保 互动 共同制订业务发展计划 共同深化合作 共同推动业务发展 市场开拓、客户发展、业务督导、考核激励