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第五章 投资规划练习题 1 理财规划师对市场上可以选择的证券类投资工具进行分析，综合运用各种投资组合技术，确定各种证券的投资比例，为客户确定出合适的投资组合。这个步骤叫做( )。 (A)资产配置 (B)证券选择 (C)投资实施 (D)投资评价 2.理财规划师为了了解客户现有的资产配置情况，包括金融资产和实物资产、流动资产和固定资产各占多大比重，各类资产中具体又有哪些投资产品等，需要收集( )的信息。 (A)反映客户现有投资组合 (B)反映客户的风险偏好 (C)反映客户家庭预期收入情况 (D)反映客户投资目标 3下列不属于客户经常性收入的是( )。 (A)工资薪金 (B)奖金 (C)彩票中奖 (D)股息和红利 4.理财规划师需要特别注意的是客户各类投资资产的价值是指( )。 (A)市价 (B)账面价值 (C)重置价值 (D)依照资产的现行市价和资产现在的状态得到的资产的当前价值 5 关于客户的风险偏好信息，说法正确的是( )。 (A)愿意承受的风险越高，那么投资的潜在收益率就越高 (B)愿意承受的风险越低，那么投资的潜在收益率就越高 (C)风险和收益没有必然联系 (D)风险承受能力是一个客观性较强的问题，可准确测量 6.一般进取型客户其成长性资产能达到( )以上。 (A)90% (B)70% (c)80% (D)50% I 7.部分投资者的首要目标是资本增值，其次才是获取定期收益。另一些投资者与此相反，首先希望获取定期收益，其次才是资本增值。如果王先生希望获得资本增值，而非固定收益，那么他一定不是( )客户。 (A)保守型 (B)中立型 (c)轻度进取型 (D)进取型 8 结余比率是客户一定时期内（通常为1年）结余和收入的比值，它主要反映客户高其净资产水平的能力。这里的收入是指( )。 (A)税后收入 (B)税前收入 (C)总收入 (D)净收入 9.我国客户的结余比率与国外相比，通常比较( )。 (A)低 (B)高 (C)水平相当 (D)没有比较性 10.理财规划师不仅仅自己树立正确的投资观念，更重要的是要协助客户建立正确的投资观念，使得客户对于投资有一个更加清醒的认识。下列投资观念不正确的是：( )。 (A)超越市场的观念 (B)短期投资的观念 (C)收益和风险分离的观念 (D)长期投资的观念 11.宏观经济信息主要是指与理财规划服务相关的宏观经济数据。理财规划师提供的理财建议与客户所处的宏观经济环境有着密切的联系。一般来说，影响理财规划师工作的宏观经济信息主要包括：( )。 (A)国内生产总值 (B)失业率 (C)汇率和利率变化 (D)税收制度 12 .从理财规划师的工作步骤来看，整个投资规划包括：( )。 (A)客户分类 (B)资产配置 (C)证券选择 (D)投资实施 股票 1股票是一种有价证券，是股份有限公司在筹集资本时向出资人公开发行的，代表持有人（即股东）对公司的（），并根据所持有的股份数依法享有权益和承担义务的可转让的书面凭证。 A 债权 B 所有权 C 收益权 D 经营管理权 2 优先股是公司在筹建资金时，给予投资者某些优先权的股票。同普通股相比，以下不属于优先股特点的是（） A 约定股息率 B 优先清偿剩余资产 C 参与权 D 受限制的流通性 3 （）是人民币特种股票，以人民币标明面值，以外币认购和买卖，在上海和深圳两个证券交易所上市交易的股票。早期投资人为境外投资者及港澳台投资者。自2001年6月1日起，沪深B股已经向境内投资者开放。 A A股 B B股 C C股 D H股 4 在我国，衡量绩优股的指标是每股税后净利润和净资产收益率，一般而言，每股税后利润占全体上市公司中上水平，公司上市后净资产收益率连续三年显著超过（）的股票就是绩优股。 A 12% B 10% C 15% D 20% 5 （）也称流通市场，是进行股票买卖交易的场所。已发行的股票在投资者之间进行转让，必须通过这里交易，以维持股票的流动性。交易价格由市场竞价形成. A 一级市场 B 二级市场 C 三级市场 D 初级市场 5中国证监会规定目前国内新股的发行方式主要采用上网定价与全额预缴、比例配售、余款即退这两种方式。由于（）发行具有高速、安全和低成本等特点，它已成为我国企业公开发行股票的主要方式。 A 上网竞价 B 上网