银行客户经理-现金管理业务客户经理考前辅导20101011详解.ppt

3、为支持公司电子商务发展，从银行服务角度您有何建议？(2分) 与银行建设B2B支付通道，解决电子商务支付问题1分 委托银行提供B2B专项资金托管服务，解决电子商务信用问题1分 4、为提高公司流动资金的资金效益，您可建议客户使用我行什么类型的理财产品？(2分) 利多多通知存款B方案1分 信托/票据理财计划产品 1分 5、公司希望能提高财务工作的电子化应用水平，对于公司该项工作的实施，从银行服务角度您有何建议？(2分) 建议客户长远来看应实现银企直连 1分 短期来看考虑到项目实施进度，可近期先使用我行公司网银专业版 1分 6、为了扩大出口销售，公司计划接收海外客户赊销的结算方式，即在出货后60天收回货款， 你作为客户经理能否向其推荐一项合适的贸易融资产品，以解决其面临的资金压力、汇率风险、坏账风险？(2分) 出口双保理（或：出口保理） 7、针对该公司国内集中采购业务，从既提高客户财务管理运作效益、又尽可能拓展我行贸易融资业务角度，您有何产品及业务营销的建议？（4分） 对该公司，有银行承兑汇票、商业承兑汇票、国内信用证等产品建议；2分 对其供货商，可营销“1＋n”模式的保理、商票保贴等业务。2分 2008年试题分析 某市一大型连锁超市有限公司是该市最大的连锁商业企业之一，目前已有下设购物广场十家，今年还计划新增六家。该公司去年销售收入约14亿元，在所在省的超市行业名列前茅，属于当地各家商业银行重点营销争取的客户对象。 由于该客户资金较为充足，目前在某商业银行的日均存款就在3000万元以上，但无贷款需求，所以怎样才能找到切入点，能将其从该银行争取过来是客户经理小戴一直在琢磨的问题。经过几次与客户的沟通，客户经理小戴发现该客户有以下几个需求：其一是该客户的日常结算量很大，每月固定有两次需要给其上游供应商集中支付货款，每次的汇款交易均在千笔左右，而且这些供应商基本都是长期合作伙伴，因此如何能方便、及时地完成这些货款支付一直是该超市财务人员较为头痛的问题。其二是该公司的员工人数众多，包括十家购物广场的营业员、采购员等近3000人，如何处理这些人员的工资奖金发放、出差费用申请和报销等也是一项繁琐的事务。其三是如何能完成各购物广场营业款项的资金及时回笼也是财务部门关心的问题。而这些问题目前其他银行给该公司所提供的服务尚不能令其满意，所以小戴觉得“有机可趁”。 请帮助小戴做一个既能充分运用我行渠道产品和功能特色，又能满足企业这些特殊需求的介绍方案 参考答案: 向该客户推介在我行开办公司基本账户，各购物广场可以分别在我行就近网点开设一般公司账户，为其员工办理东方卡，然后针对其特殊需求向其推荐在我行办理集团业务，并使用我行公司网上银 行，包括如下功能： 批量转账功能——进行每月固定两次的货款支付； 收付款人登记簿功能——登记其长期合作的供应商的汇款账号、户名等信息； 代发工资功能——解决其众多员工的工资、奖金的批量代发； 报销功能——处理其众多员工的出差费用预借和报销； 人民币资金池（直接汇划方式）——帮助公司完成各购物广场营业款项的资金及时回笼。（可设定集团的自动规则，也可在网银上单笔划拨） 此外，还可以向客户推荐安装我行的POS，或者有条件的还能为客户提供上门收现金款项的服务等。 祝各位考试顺利通过！ 谢 谢 * * 5个版块结合形成整套的现金管理解决方案。譬如通过我们提供的公司网银，可以帮助企业提高银行结算业务的办结效率，加快企业的资金收付款速度，有效防范资金风险；通过我们提供的信息服务，能够帮助使企业更全面，更实时地了解企业账户资金信息，帮助企业做好现金流动预测；通过我们提供的集团服务，能够帮助企业灵活调度不同账户资金，提高资金使用效率，通过运用该产品，企业分散的小资金可迅速集中成为大资金；通过我们提供的理财服务，能够帮助企业保证资金流动性的同时，实现资金的有效增值。 * * * * * * * * 无分段计息 * * * * 相关规定 * * * * 多银行集团资金管理服务的目标客户一般都规模较大，决策流程较长，因此分行应尽快将本通知转发给各营销部门及客户经理，认真学习和理解多银行集团资金管理服务，有计划地组织前期营销工作，一旦确定具备条件的客户，由分行公司银行部门及时填写“浦发银行多银行集团资金管理服务申请表”（附件2），报经分管行长同意后，通过机构信箱上报总行公司及投资银行总部机构信箱。 * * 这类代收代付服务大都属于银行的传统业务，“有收就有付，那么就需要相关信息”－－现在有出现新的内容和含义。例如：银关通、医药集中采购支付等 * * * 是否具有唯一性？ * * * * 电子对帐服务 是指我行根据客户指定的渠道、指定的时间和指定的信息格式要求将对帐信息以电子渠道方式发送给客户。 信息种类包括