5-聚财宝老客户升级精要.ppt

销企 10月 聚财宝老客户升级 升级，是冲击方案的助推器 升级，是拜访服务的敲门砖 升级，是促成新单的机关枪 升级，是绑住客户的大麻绳 高手们眼中的升级 心态：把握升级，决不错过 行动：逐一拜访，决不漏网 再战：2016聚财专享 财富成长 * 有了15年的成功经验，再做驾轻就熟，且待开发客户量仍然巨大 降息通道下，附加万能账户结算利率再提升：10月起提升至5% 聚财宝增加抵交续期保费功能 15年未参加的老客户——延续聚财专享，老客户加保，可以升级老保单 15年参加过的老客户——以“聚财宝结算提高” 上门拜访，再次寻求加保 忠实目标客户 再战优势 再战目标 活动规则不变：限时、限人、限产品 * 老保单“七星”变“九星”： 富贵、金裕、尊越、财富一生/尊享/至尊/尊崇、尊御、赢聚 15年未附加聚财宝/附加万能两全 新保单： 财富尊耀（新财富）或尊宏人生（新尊御） 投保申请日在15年12月12日，且承保在16年 附加聚财宝15 老保单的投保人或被保人为新保单的投保人或被保人之一 温馨提示：2015年10-12月承保的尊宏人生不能参加活动，期间活动目标老客户投保投保尊宏人生时，系统会弹出提示“您的客户***是“聚财专享?财富成长”活动的尊贵客户，若承保在15年开门红期间，可为其特定保单进行利益升级。请确认是否需要调整投保时间？”（同去年一样）。 升级操作不限业务员，人人都能服务，服务流程都一样，你的保单，我来升级！ 这是一次全民疯狂的升级大战 抢客户！ 抢时间！ 升级限时间，开门红结束就没有了，过了这个村，就没这个店！ 老保单附加聚财宝利益 更灵活： 投被保人均可灵活领取、追加方便； 与累积生息帐户可灵活转换； 新增抵交保费功能；由、更具空间！ 活动流程 * 面谈前 面谈中 面谈前关键点 1、锁定目标客户：在E行销中查询有升级资格的老客户保单资料，根据评分标准对客户进行评分，针对高星级客户进行重点约访； 2、深挖购买需求：回顾客户以前购买理财型产品的理由，挖掘潜在需求 3、升级利益对比：做两份计划书，一份附加聚财宝，一份累计升息，打印“收益对比表”，做好促成准备；（同时需准备服务账单、尊宏彩页、老客户升级回访函三款工具） 内部培训资料·严禁外传 * 1、名单下发 10月23日，业务员可以通过E售通达系统查询名下老客户（去年参加过活动的做标记）； 11月14日，可进行利益对比演示。 【关键点】按客户交费能力、交费期是否到期等，做好拜访计划。 2、活动短信发送 内部培训资料·严禁外传 * 公司会向客户发送活动短信，通知客户参加 【关键点】清楚发送短信时间、内容，并及时追踪 尊贵的客户： 平安人寿近期上市一款高端理财保险计划—尊宏人生/财富尊耀·聚财宝。 您作为公司的尊贵客户，还可以参加“聚财专享·财富成长”专项活动，帮您实现特定保单的利益升级。您的服务人员近期会与您联系。 详询您的服务人员或95511。 中国平安 参考话术 去年未沟通的客户： 陈先生，你好！我向您确认一件事情，您有没有收到公司发送给您关于“聚财专享·财富成长”的短信？这关系到您原保单的权益升级，我要把相关资料专程给您送过去的。最多耽误您半小时的时间，到时我会向您详细的介绍和讲解，您看您是周三还是周四比较方便！ 去年已沟通客户： 陈先生您好，非常感谢您一直以来，对我工作的支持。您于2008年1月购买的一份金裕人生终身分红两全保险，现在已经交完费了。去年跟您讲过的那个升级活动，一经推出，获得客户的大力热捧，所以，2016年，公司为了更好的回馈像您这样的老客户，再次推出了一个更好的升级服务，按公司要求，我需要跟您详细解说一下新的升级流程。当然，不管您是否做升级的决定，都没有关系，我们就当坐坐叙叙旧嘛，不知道您是周三还是周四有时间，我只是想用15-20分钟的时间跟您讲解确认一下。 3、电话邀约 * 【关键点】只讲尊贵客户活动，不讲利益明细，邀约见面 关键材料 1、活动材料：服务账单、活动彩页、 3张利益演示表（会使用E售通达工具，详见附件） 2、投保材料：产品彩页、新产品建议书、投保书、1080单证等投保资料 4、准备材料 * 面谈中关键点 1、重功能讲解：先回顾老保单，重在和客户再谈保险理念，强化理财型产品针对客户本人的作用，激发购买意愿后，再量身打造保额。并强调，升级后的聚财宝账户，让投保人对于资金的管控更保证。 2、已通知的七星客户：强调去年经济市场一路向好的情况下，我们的利率为4.5%，但是，在今年整体经济市场的情况转弱的阶段，我们平安却逆市上扬，结算利率增加为5%，而且单独账户核算。 3、以退为进邀约：如客户选择不购买，使用回访函让客户再次考虑，为后续邀约至产说会再次促成做准备。 5、回顾老单（例） 业务员：陈先生，您和我提过最重视养老规划。这是