打击非法集资银行培训资料.ppt

一、吴英非法集资案 （二）吴英因涉嫌非法吸收公众存款罪，2009年12月18日，金华市中级人民法院依法作出一审判决，以集资诈骗罪判处被告人吴英死刑，剥夺政治权利终身，并处没收其个人全部财产。 2010年1月，吴英不服一审判决，提起上诉。2012年1月18日，浙江省高级人民法院裁定驳回吴英的上诉，维持原判。 一、吴英非法集资案 （三）再审：2012年5月21日，浙江省高级人民法院改判： 以集资诈骗罪判处被告人吴英死刑，缓期两年执行，剥夺政治权利终身，并处没收其个人全部财产。 二、中行内蒙古分行行长夫人遭绑架牵出60亿非法集资案 2011年7月19日，一个电话将中国银行内蒙古分行行长张凤槐的妻子骗出门并绑架。绑架者提出了离奇的要求：要么交付2亿元赎金，要么允许此前被调离岗位的中行呼和浩特市支行三名工作人员复职三个月。 次日，公安分局成功解救人质。绑架案的主使人图雅落网。 二、中行内蒙分行行长夫人遭绑架 牵出60亿非法集资案 绑架案侦破后，图雅等人实际控制的账户被冻结。案件侦查由绑架案转向金融诈骗案。 这是一起涉及数家银行、涉及金额60亿的非法集资案。 二、中行内蒙分行行长夫人遭绑架 牵出60亿非法集资案 图雅自称“与中行内蒙古分行合作”，对外高息揽储，专门针对大额储户，承诺比定期利率高的利率，出具存单给客户。 储户除获取银行利息外，还与图雅另行签约，许诺20％-50%的回报率； 图雅利用银行大额无折存单管理的模糊地带，操控银行有关工作人员前后台合作，将这些储户资金转走，并按照图雅的指示，进入指定账户，投机获利。 二、中行内蒙分行行长夫人遭绑架 牵出60亿非法集资案 2005年起，图雅就已成为农行的合作伙伴，后因农行不断排查，特别是农行股改上市前加大了案件排查力度，在发现问题员工的违规操作行径后，将相关人员调离了岗位。图雅发现难以为继，只得转而在其他银行寻求机会，转而进入中行。 二、中行内蒙分行行长夫人遭绑架 牵出60亿非法集资案 2010年，图雅以大客户身份在中行进行个人理财，通拉嘎则是对口服务的客户经理。经过几番交往后，双方信任感逐渐加深，以至于图雅将其存折、密码等支付凭证交由其代为保管，亦为她操作资金进出。 另外，通拉嘎还伙同其就职于包商银行的未婚夫，将相关账户资金在两家银行之间腾挪。图雅用一套房产收买了这对未婚夫妇。而另一名中行后台男性员工，据称也收受了一套房子和数额不详的现金。 二、中行内蒙分行行长夫人遭绑架 牵出60亿非法集资案 直至2011年6月，中行总行大额账户监控系统发出警报，内蒙古境内40多个账户资金异常，勒令分行即刻进行自查。 中行内蒙古分行随后将呼和浩特支行三名工作人员停职。因为中行突然采取行动，导致犯罪人资金链崩盘。 人有了知识，就会具备各种分析能力， 明辨是非的能力。 所以我们要勤恳读书，广泛阅读， 古人说“书中自有黄金屋。 ”通过阅读科技书籍，我们能丰富知识， 培养逻辑思维能力； 通过阅读文学作品，我们能提高文学鉴赏水平， 培养文学情趣； 通过阅读报刊，我们能增长见识，扩大自己的知识面。 有许多书籍还能培养我们的道德情操， 给我们巨大的精神力量， 鼓舞我们前进。 * 打击非法集资培训 一、非法集资的危害 第一、参与者遭受巨额损失 案发后大部分集资款已被挥霍、转移、隐匿，资金返还率低，集资群众损失惨重。 如：蚁力神案----10个子公司、6000名雇员、几十万账户，78.8万份养殖合同，涉及保证金228.33亿。 一、非法集资的危害 1998年6月30日《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》（国务院令第247号）第十八条 因参与非法金融业务活动受到的损失，由参与者自行承担。 一、非法集资的危害 第二、影响社会稳定 第三、规模扩大 2005 年至2010 年6 月，非法集资类案件共计超过1 万起，涉案金额人民币l000多亿元，每年约以2000起、集资额200亿的规模快速增加。 2013年发案区域涉及全国31个省(区、市)、87%的市(地、州、盟)和港、澳、台地区。 第四、手法花样翻新 一是假冒民营银行的名义，发售原始股或吸收存款。 二是非融资性担保企业发售虚假的理财产品，或虚构借款方非法吸收资金。 三是打着境外投资、高新科技开发旗号，设立网站，虚构股权上市增值前景或许诺高额预期回报。 四是以投资养老公寓，引诱老年群众“加盟投资”； 五是推销纪念币、纪念钞、邮票等所谓的收藏品，承诺今后高价回购，然后携款潜逃。 六是假借P2P网贷名义非法集资，炒作金融创新。 二、政府、法律的管制 2011年，时任国务院副总理王岐山强调，“百业兴，则金融兴；百业稳，则金融稳”。 银监会等六部委关于清理规范非融资性担保公司的通知