合规管理手册培训课件摘要.ppt

九、隔离墙制度对员工的要求 隔离墙制度 是证券公司通过对投资银行、资产管理、自营、经纪、研究咨询等主要业务在业务、人员、资金、清算、会计核算、电子网络系统等方面进行独立运作、分开管理，控制内幕信息和其他敏感信息的不当流转，防范内幕交易和利益冲突的内部控制制度。 （详见《证券有限责任公司信息隔离管理办法》 ） 十、反商业贿赂 公司反对经营活动中的贿赂行为，即便提供报酬的目的是促使收受者做出正确的商业决定，也可能属于腐败行为。任何有可能影响到公司最终利益的接受礼物或业务折扣、回扣的行为，相关人员都应当报告公司有关部门，其业务折扣、回扣、好处均应上交。 十一、避免利益冲突 利益冲突 一是员工个人的利益冲突，主要是员工可能将个人及其亲属利益置于公司利益或客户利益之上等情况； 二是公司的利益冲突，包括公司与客户利益的冲突，或公司客户之间的利益冲突。 十一、避免利益冲突 公司员工及业务机构行为规范 1. 有效识别现实或潜在的利益冲突，并及时向有关方面报告情况； 2. 以公开、透明的方式处理相关的利益冲突，解决问题的过程和结果要客观、公正、透明； 3. 员工个人不要试图自行解决利益冲突问题； 4. 未经业务授权或法规允许，不得将某一客户信息用于为另一个客户服务； 5. 不得利用业务岗位或职权便利而以有失公允的价格向客户购买商品和服务，或以有失公允的价格、费率或其他优惠条件向客户提供公司产品和服务。 十二 、声誉管理 （一）员工不得在公众场所以及媒体上发表有损公司形象、声誉的言论或报道。 （二）员工如发现有对公司形象、声誉的不实言论或报道，应当据实澄清。对情节恶劣、影响较大的应及时报告公司有关部门。 （三）员工不得在公众场所以及媒体上发表诋毁同行的言论或报道。 十三、违规举报 （一）公司员工发现其他员工有违反规章制度的行为，以及与公司工作相关的可疑或欺诈性事件时，应立即向部门合规主管、直接上级、合规管理总部或合规总监报告。 （二）公司鼓励员工积极堵截、检举、抵制各类危害公司资产、信誉的行为。鼓励员工举报本公司、本部门或他人已经或可能发生违规问题的情况，对举报属实并减少风险损失或有其他贡献者，应按规定给予表扬和奖励。 （三）员工举报违规问题可采取实名或匿名的方式，公司鼓励员工实名举报并严格为举报人保密。员工举报应实事求是，对举报内容负责，不得捏造、虚构事实，不得报复、打击他人。 十四、与监管机构的关系 （一）各部门及分支机构应指定专门人员负责配合监管机构检查事务，该人员应有一定的工作资历，操守良好，熟悉所在部门业务运作，对所有监管检查，应由该专门人员集中受理后再分头落实办理； （二）在监管机构要求提供相关资料时，应尽可能请其以书面形式向公司对口部门提出要求，再由对口部门向相关部门转达，以避免出现杂乱、重复或理解偏差； （三）业务、管理部门对提供给监管机构的资料信息等，应先交给公司对口部门，由对口部门汇总或报经主管领导审核后，再统一提交监管机构； 十四、与监管机构的关系 （四）公司员工如个人回答了监管机构提出的问题，事后应向公司指定人员或部门领导报告回答问题的简要情况； （五）公司员工在接受监管机构问询时，对自身不熟悉的业务领域或与本职工作无关的业务问题可不作回答； （六）公司员工对与本职工作无关的个人问题可不作回答； （七）公司员工对关于公司合规状况的细节问题可不作具体回答，或可建议监管机构向合规管理总部了解； （八）公司员工在接受问询或调查时，不得凭个人印象、是非好恶等随意回答问题，不得用道听途说等不具有事实依据的言论回答问题，以免误导监管机构。 第三部分 业务条线合规指引 注：本部分只作部分列举，详见《员工合规手册》第29-99页 一、主要内容 自营业务类（共11条） 资产管理业务类（共37条） 证券咨询业务类（共16条） 经纪业务类（共16条） 反洗钱管理（共38条） 投行业务类（共24条） 二、经纪业务类（共16条） （一） 证券公司从事证券经纪业务，应当对客户账户内的资金、证券是否充足进行审查。客户资金账户内的资金不足的，不得接受其买入委托；客户证券账户内的证券不足的，不得接受其卖出委托。 （二） 证券公司将客户的资金账户、证券账户提供给他人使用的，依照《证券法》第二百零八条的规定处罚。 二、经纪业务类（共16条） （三） 证券公司诱使客户进行不必要的证券交易，或者从事证券资产管理业务时，使用客户资产进行不必要的证券交易的，依照《证券法》第二百一十条的规定处罚。 （四） 证券经纪人应当遵守证券公司从业人员的管理规定，其在证券公司授权范围内的行为，由证券公司依法承担相应的法律责任；超出