POS收单业务培训教程分析.ppt

* 本章重点学习对受理市场典型欺诈的防范措施及中国银联向收单机构提供的风险服务。 针对套现和移机两类欺诈，应同时加强一般防控措施和针对性防控措施。 * 针对侧录和伪卡盗刷两类欺诈，应在采取一般性风险防范措施的同时，加强落实针对性防控措施。 * 针对侧录和伪卡盗刷两类欺诈，应在采取一般性风险防范措施的同时，加强落实针对性防控措施。 * 针对侧录和伪卡盗刷两类欺诈，应在采取一般性风险防范措施的同时，加强落实针对性防控措施。 * 非金机构入网时必须申请开展外部合规评估，当商户或者第三方机构的跨行交易量达到一定量也需要进行合规评估。在这里需要注意两点： 1、银联网络内业务涉及银联卡主账号（卡号）处理、传输或存储的特约商户或第三方收单专业化服务机构每年需开展一次账户信息安全问卷自查。 2、根据银联《非金融支付机构入网管理办法》，申请加入银联网络的非金融支付机构在申请入网材料中必须包含ADSS外部合规评估报告，并且在入网后至少每年进行一次外部合规评估。 * 合规评估主要分为以下环节： 1、问卷自查 2、制度文审 3、人员访谈 4、现场检查 * 1、罚款不是目的，仅是手段，根本目的还是希望能通过设置一定的赔偿和处罚机制，推动参与方更加重视账户信息安全管理工作。 2、无论是否因泄漏发生伪卡欺诈损失，责任方均应对发卡机构的换卡成本进行补偿