票据池产品服务方案摘要.pptVIP

3 网上银行操作 票据池汇总信息查询（纸票、电票） 3 网上银行操作 支持票据池汇总信息查询（纸票、电票） 3 网上银行操作 支持票据到期提醒查询 3 银企互联接口 银企互联接口可实现票据信息的录入修改和删除，票据池协议、分支机构、额度、票据等信息查询，以及票据指令提交和查询，票据到期主动提醒等功能。 3 报表表样 票据池客户每日对账单 票据池业务清单 三、业务流程 目录 Contents 一、业务背景 四、报表与接口 二、产品功能 五、典型案例 六、服务承诺 3 典型案例 G集团有限公司是我省五大煤炭生产企业之一 。2011年全年，该企业收到的银行承兑汇票约90亿元，新开银行承兑汇票约有60亿元人民币，贴现票据金额达30亿元。 今年以来，受整体经济形势的影响，该企业票据持有数量激增，为盘活资金，贴现金额也相对较高。 该企业财务制度规范，由总部进行财务集中管理，集团各地成员的收款与付款全部由总部进行集中收取和支付，在进行异地票据的收款和付款时，需要有银行安全、高效、低成本的票据管理服务。 企业总部对于留存的票据，希望通过贴现、到期托收、背书等方式，将应收帐款及时转变成现金流。 客户需求简介 3 典型案例 方案简介 总部 子公司 成员账户 主账户 分公司 成员账户 附属分公司 附属分公司 成员账户 成员账户 核定开票额度 质押额度 票据 票据 票据 票据 票据 票据 票据 票据 票据 票据 查询 保证金账户 保证金 托管 占用 占用 出池/贴现/质押/转让 新开票据 新开票据 灵活方便融资 降低票据风险 减少财务成本 盘活票据资产 担保额度共享 票据统一管理 3 典型案例 效果分析 票据池投产前基本情况 使用票据池前该集团每年收到票据约为90亿元，平均期限为3个月，新开票据金额约为60亿元，平均的期限为4个月；每年贴现票据金额约30亿元，涉及票据平均约6000张/年。 票据池投产前客户贴现成本计算 以月息千分之7.5（年息9%），每年贴现金额30亿元，平均到期期限1个月计算： 每年贴现利息=30亿元*9%/12=2250万元。 3 典型案例 效果分析 票据池投产后客户票据池成本计算 托管费用：300元*6000张=180万元 年服务费：与客户约定为200万元/年 客户增加支付银行手续费：180+200=380万元/年 客户获得收益 成本节约：2250-380=1870万元 三、业务流程 目录 Contents 一、业务背景 四、报表与接口 二、产品功能 五、典型案例 六、服务承诺 价格服务 根据工总行规定的收费标准，票据池业务的收费标准为10000元/年/户，我行将结合资金池和票据池业务，给予贵公司最优的服务价格（两项服务合计约20万元/年）。 日常服务 在贵公司实施现金管理过程中，我行确保提供专享的服务，随时提供业务支持。 人员安排 成立专门的项目团队，选派业务精良、经验丰富的业务和骨干，为贵公司提供专业化的服务。 应急服务承诺 建立应急机制，在出现突发事件和紧急事项时，快速启动，确保各项工作的正常开展。 1 4 2 3 服务 承诺 服务承诺及安排 创新无止境 服务更用心 * * * 中国工商银行 票据池产品服务方案 三、业务流程 目录 Contents 一、业务背景 四、报表与接口 二、产品功能 五、典型案例 六、服务承诺 1 业务背景 如何更好的管理票据，激活票据的时间价值 票据信息手工记录或电子表格登记，管理方式较为落后； 票据实物一般存放在保险柜中，存在被盗或不可预知的灭失风险； 承兑汇票或持有到期、或背书转让、或贴现，没有发挥票据的时间价值； 票据转让后的票据金额与商品价格可能不同，需要拆分，管理不便。 随着信贷规模的紧缩与贴现成本的提高，传统的票据贴现业务很难满足 的融资需求。 1 业务背景 如何更好的管理票据，激活票据的时间价值 概括以上问题，我行向您推荐票据池产品，从以下五个方面为您解决票据管理方面的问题： 票据信息方面。解决集团内应收应付票据集中管理的问题； 票据调剂方面。解决成员单位之间持票量与使用量不均衡的问题； 票据盘活方面。解决集团内应收票据资金占压的问题； 票据期限方面。解决持有票据与新开票据期限不同的问题； 财务成本