整体城镇化要点.ppt

项目办理要点 项目建设内容的合规性（2） 安置房及配套商业设施建设用于解决整区域内农业人口为主的安置、保障需要，不含商品住宅开发 路网基础设施建设原则上应以区域内配套市政道路及支路道路工程为主 学校、医院、便民商业设施等公共服务体系建设要以满足项目区域内人口科教文卫等公共服务需要为目标，如不支持大学建设 产业园区的标准化厂房建设，可纳入支持范围 * 项目办理要点 项目立项手续的合规性 严格执行统一规划和整体立项要求，建设内容须整体进行可研编制及批复，必须取得发改委的正式批复文件（严格防止打包、打捆项目的风险） 为防范重复立项风险，项目建设内容不得包括已经开工建设的单体项目，单体项目已完成单独立项手续暂未开工的应要求发改委出具文件说明项目立项手续的合规性 * 项目办理要点 项目建设模式的选择（借款人） * 项目办理要点 项目建设模式的选择 鉴于PPP模式操作的复杂性，近一段时期以委托代建、政府授权公司自营模式为主 委托代建模式的合规性（未来存在不确定性） 未来发展方向，应以PPP模式为主，各行应树立长远意识，加强PPP项目的前期培育工作 * 项目办理要点 第一还款来源评估 整体城镇化建设项目的经济效益： 1.项目自身经营收入（公共设施运营收入） 2.项目建设形成土地的土地出让收入 3.项目建设后，招商引资、房地产开发形成的税收收入、各类政府性收费收入等 从上述收入分析，地方政府是项目经济效益的最大收益人，借款人（项目建设者）并不能直接得到项目全部经济效益 第一还款来源的核心是，地方政府如何将项目收益转移至借款人，也就是项目建设运营融资模式 * 材料清单 序号 类型 材料目录 评估前提供 审查前提供 各模式均需提供的材料 1 客户材料 企业法人营业执照（副本） √ 　 2 组织机构代码证（副本） √ 　 3 税务登记证（国税、地税） √ 　 4 董事、股东的签字、印章样本 √ 　 5 注册验资报告书（或成立文件） √ 　 6 公司章程 √ 　 7 法定代表人的有效身份（居留）证明及签字样本 √ 　 8 委托代理人的有效身份（居留）证明、签字样本及授权文件 √ 　 9 财务报表 √ 　 10 股东大会或董事会同意借款的决议、授权书 √ 　 11 中国农业发展银行信贷业务申请书 √ 　 12 客户信用等级证明材料 √ 　 13 企业信用报告查询授权书 √ 　 14 通过人行征信系统查询的信用报告 √ 　 * 材料清单 序号 类型 材料目录 评估前提供 审查前提供 各模式均需提供的材料 15 行政许可 项目可研及批复（或同等效力的文件） √ 　 16 用地预审或建设用地批准书、土地使用权证等用地批准文件 　 √ 17 建设用地规划许可 　 √ 18 建设工程规划许可 　 √ 19 建筑施工许可（如需） 　 √ 20 环评批复 　 √ 21 消防批复 　 √ 22 项目初设及批复（如需） √ 　 23 符合规划的证明材料（如需） √ 　 24 拆迁安置补偿方案（如需） √ 　 25 农用地转用审批文件（如需） 　 √ 26 集体土地征收审批文件（如需） 　 √ 27 国有建设用地收购补偿协议（如需） 　 √ 28 房屋征收决定（如需） 　 √ * 材料清单 序号 类型 材料目录 评估前提供 审查前提供 其他需提供的材料 30 委托代建模式 地方政府或地方政府指定的机构与借款人签订的委托代建合同 √ 　 31 地方财政差额补足协议及贴息文件（如需） √ 　 32 地方政府或财政出具明确委托代建资金纳入政府预算管理的文件 √ 　 33 地方政府或地方政府指定的机构、借款人及农发行签订的资金管理协议。 　 √ 34 政府授权公司自营模式 地方政府或地方政府指定的机构对实施主体授权的相关文件 √ 　 35 地方政府出具的补贴资金（资本金、还款资金）纳入政府预算的文件（如需） √ 　 36 地方政府或地方政府指定的机构、借款人及农发行签订的资金管理协议。 　 √ * 谢谢！ * * * * * * 整体城镇化建设贷款业务讲解 客户二处 黄薇 2015年3月 * 提纲 政策背景 信贷政策要点 项目办理要点 * 政策背景 * 政策背景 * 政策背景 整体城镇化建设项目贷款的优势分析 从项目融资方式分析，地方政府或借款人可以从城镇化整体建设方面取得整体融资，从而减少逐个项目分别立项、融资的交易成本 从项目融资额度与期限分析，贷款额度较大，贷款期限较长 从贷款担保方式分析，担保方式较为灵活，并允许合同项下的应收账款质押 从市场竞争情况分析，银行同业暂无同类型产品 * 政策背景 整体