财富人生卓越尊崇(先存后贷)技术报告.ppt

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MIT智慧-完成制作财富尊崇建议书 计算保费 完成规则校验 转换投保书 MIT智慧-完成制作电子投保书 录入投保书详细事项 MIT智慧-零点过后即可提交自核 12月12号零点过后,投保申请日期自动变更为2013年12月12日 提交自核 亲!财富开售日 收银台挤了好多人,速度会有点慢,请耐心排队等待自核结果哦~ 银行卡选择:所有银行都同时校验帐户、户名、证件号码;个别银行0点左右不支持(农行、工行、招行、交行);若保费金额大于25万,建议客户不要用工商银行的借记卡(工行对交易限制较多,易缴费失败) 保费准备:开卖前友情提醒客户先把有足额现金的缴费银行卡准备好,建议客户不要用12月11日当日开通的新银行卡缴费。 二、提醒客户配合事项 核保支持: 保证承保额度:同一被保人购买财富尊崇险种累计年交FYP≤20万元,符合核保规则,公司保证承保。 自核未通过且缴费成功的保单:尽快到柜面交1080单证进入人工核保队列,交费成功交单后将抢占预收额度,进入等待承保队列。 生日件保单:指定生效日跨客户生日,则系统直接提示“自核不通过” ,无法指定生效,但不影响交费;待交单后人工核保,如人工核保通过,按过生日之前小一岁的年龄(投保申请日)计算费率。 抢购职场支持:各区将开设专门的职场用于抢购:配置专人进行技术支持、额度通报、12月12日凌晨0到1点职场抢购微信分享。 三、公司支持、核保支持 2013.12.12 2014.1.6 投保规则 一、投保年龄: 0-65周岁; 二、交费方式:年交,不支持小交别; 二、交费期: 3年; 三、最低保费要求:年交保费要求不小于10万元; 四、附加险规则:不能附加任何附加险; 五、本险种不计风险保额; 六、本险保费不计入投保人的累计年交保费。 财富尊崇特别注意事项 1、关于财务问卷、契约调查、体检的规定: 【累计年交保费超过300万元且小于等于1000万】需填写财务问卷,进行契约调查; 【累计年交保费超过1000万元】需填写财务问卷, 进行契约调查,体检(体检项目为一般检查+血液检查+B超)。 2、是否有次标体加费规定?(客户身体有异常,需要核保审核) 开门红期间,同一被保人购买财富尊崇累计年交FYP≤20万元,保证承保。 同一被保人购买财富尊崇累计年交FYP大于20万元,额外死亡率≤200,次标准体核保决定不做弱体加费; 同一被保人购买财富尊崇累计年交FYP大于20万元,额外死亡率200,作拒保处理。 3、职业加费问题? 寿险五、六类职业的被保险人,不做职业加费。 四、抢购前(11日下午)注意事项 11日下午再次确认以下事项: 电脑正常 网络正常 1080单证足够 客户相关资料及银行帐户备好 客户邀约 提前了解营业区抢单职场位置、技术支持联络人电话,并记录下来! 将建议书、投保书在MIT智慧版中录好等待0点提交。 等12日零点点击【提交】投保书,上传自核交费即可。 实时转账支持银行及校验规则 银行名称 支持系统 是否支持户名校验 支持帐户类型及受理范围 支持时间 金额限制 推荐使用 中国农业银行 PC金领、智慧 支持 全国借记卡、深圳存折 22:00—01:00可能出现短暂不支持 无限制   中国建设银行 PC金领、智慧 支持 本省借记卡、本省存折 7*24小时 无限制 ● 中国邮政储蓄银行 PC金领、智慧 支持 全国借记卡、全国存折 7*24小时 无限制 ● 中国工商银行 PC金领、智慧 支持 全国借记卡 23:55—00:05可能出现短暂不支持 单笔金额不超过30万 招商银行 PC金领、智慧 支持 全国借记卡 22:00-00:00可能出现短暂不支持 无限制 中国交通银行 PC金领、智慧 支持 深圳借记卡 22:00-00:00可能出现短暂不支持 无限制 中国银行 PC金领、智慧 支持 全国借记卡、全国存折 7*24小时 无限制 ● 借记卡19位,一般由456351、? 601382 、 6216XX(XX为任意数字)开头 旧存折账号不支持,需变更为12位新账号 平安银行 PC金领、智慧 支持 全国借记卡、一帐通卡(借记帐户)、全国存折 7*24小时 无限制 ● EPOS刷卡支持银行及校验规则   银行名称 支持系统 是否支持户名校验 支持帐户类型及受理范围 支持时间 金额限制 推荐使用 中国农业银行 PC金领、智慧 支持 全国借记卡 7*24小时 无限制   中国建设银行 PC金领、智慧 支持 本省借记卡 7*24小时 无限制   中国邮政储蓄银行 PC金领、智慧 支持 全国借记卡 7*24小时 无限制   中国工商银行 PC金领、智慧 支持 全国借记卡 7*24小时 无限制

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