国内贸易融资产品及组合介绍方案.pptVIP

五、我行国内贸易融资产品组合及案例介绍 （六）供应链金融服务方案的意义 迎合我行专项营销、方案营销战略，为我行三级 核心客户群及其上下游中小企业提供新的营销手段和 服务平台。 应对国内同业竞争，稳固和拓展对公客户，夯实 客户基础，有效推动全行对公存、贷款业务发展。 体现部门职能定位，发挥公司业务条线营销优势。 五、我行国内贸易融资产品组合案例介绍 案例一：家电行业供应链金融服务方案 家电行业核心企业家是家电制造商，上游产业包括钢铁、铜、铝、塑料、机械、电子、液晶面板、压缩机制造商，下游主要是销售和维修等企业。 五、我行国内贸易融资产品组合案例介绍 案例一：家电行业供应链金融服务方案 收到订单 付款 交货 生产 五、我行国内贸易融资产品组合案例介绍 案例一：家电行业供应链金融服务方案 收到订单 付款 交货 五、我行国内贸易融资产品组合案例介绍 案例二：汽车行业供应链金融服务方案 汽车工业在国民经济中具有重要地位，涉及并带动近百个相关产业，上游包括钢材、发动机、车桥、轮胎、零配件等生产及贸易，下游主要是汽车销售3S店、4S店、汽运公司、仓储公司以及终端消费群。 二、我行国内贸易融资产品概述及其产品体系 应收账款专户： 办理国内发票融资业务时，必须在经营行开立应收账款专户。除非卖方符合以下条件： 农业银行AA+级（含）以上客户。 世界500 强企业在我国的全资或控股子公司。 总行和一级分行核心客户。 卖方追加其他有效足额担保的。 不能通过应收账款专户以网上银行或自助设备等形式开展任何业务。 二、我行国内贸易融资产品概述及其产品体系 融资比率： 融资比率=融资金额/应收账款发票实有金额×100%。 应收账款发票实有金额是指发票金额扣除销售方已回笼货款后的余额。 融资比率一般不超过应收账款发票实有金额的70%，对卖方或买方符合下列任一条件的可放宽至90%： 农业银行AA+级（含）以上客户。 世界500 强企业在我国的全资或控股子公司。 总行或一级分行核心客户。 卖方符合信用方式条件或追加其他足额有效担保的。 票据池融资 定义：票据池融资是指我行受客户委托，对其合法持有的票据进行托管并建立票据质押池，以池内票据债权及监管专户资金为质押，为借款人提供的流动资金贷款以及开立承兑汇票、信用证、保函等短期信贷业务。 客户准入： 单一客户： 年度销售总额5000万元（含）以上； 日常收付业务中票据占比较高，票据结算量较大； 在池融资行开立了票据池融资监管专户。 集团客户： 年度销售总额5亿元（含）以上； 客户信用等级为A+级以上； 日常收付业务中票据占比高，票据结算量大； 在池融资行开立了票据池融资监管专户； 二、我行国内贸易融资产品概述及其产品体系 回购式贴现 定义：银行承兑汇票回购式贴现业务，是指银行承兑汇票的合法持有人在银行承兑汇票到期之前，为暂时取得资金而将票据按协议约定阶段性转让给农业银行，在回购到期日，持有人按合同约定无条件向农业银行购回此银行承兑汇票的业务。 客户准入： 在农业银行开立基本账户或一般账户或临时账户； 总行核心客户或行业重点客户；一级分行核心客户需办理该项业务的，需报总行进行资格审批。 与出票人（或直接前手）之间具有真实合法的商品或劳务交易关系； 持有尚未到期且要式完整的银行承兑汇票。 二、我行国内贸易融资产品概述及其产品体系 （二）国内贸易融资产品体系 标*：我行已有产品 存货类 存货融资* 大宗商品质押融资* 标准仓单质押融资 * 普通（非标准）仓单质押融资 * 电子仓单质押融资 国内贸易 融资 存货类 卖方应收类 买方预付类 新兴担保类 二、我行国内贸易融资产品概述及其产品体系 存货融资 定义：本办法所称的存货，是指企业在正常商业活动中待出售或用于待出售商品生产的非静态库存有形资产，包括原材料和产成品。存货融资业务是指基于贷款人委托监管人对借款人合法拥有的存货（商品）进行监管，以存货价值作为主要还款保障为借款人办理的短期信贷业务。 业务办理原则------“封闭运行、全程监控、规范管理、谨慎操作” 存货融资业务属于贸易融资业务，我行对存货融资业务实行授权管理，业务审批权限按照各单项信贷业务品种相关规定执行。贷款类存货融资业务参照短期流动资金贷款业务审批权限。 二、我行国内贸易融资产品概述及其产品体系 按用信方式的不同，存货融资分为单笔模式和循环模式。其中，循环模式是指在合同约定的最高融资额度及期限内，贷款行允许借款人多次用信、额度循环使用的业务模式。 循环模式仅限于以总行管理商品办理质押的存货融资。 按对