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银行保险概述 课程目标 通过90分钟的学习，使学员了解银行保险的概念、起源及发展，了解国内和太平银保的现状及发展趋势，帮助新人树立从业的信心。 课程大纲 银行保险的概念 银行保险的起源 课程大纲 国内银行保险的发展情况（1/4） 国内银行保险的发展情况（4/4） 银行入股保险公司盘点 国内银行保险的发展趋势（1/4） 国内银行保险的发展趋势（2/4） 国内银行保险的发展趋势（3/4） 国内银行保险的发展趋势（4/4） 课程大纲 谢 谢 面对内外部的巨大挑战，太平银保全体将士开拓创新，努力拼搏，对新形势下银保转型之路进行了有益的探索…… 太平银保的转型探索——三赢工程顺势而立 深入剖析监管政策，及时统一思想，指出转型方向； 根据新形势迅速推出银保转型载体——三赢工程（ITS行动计划）； 得到监管部门、合作渠道及机构的高度认可，总对总合作计划逐步展开。 客户赢 银行赢 公司赢 太平银保的转型—三赢工程（1/6） 太平银保的转型—渠道合作（2/6） 为我司重点的股份制合作银行 2009年 光大 为我司重点的股份制合作银行 2009年 兴业 为我司重点的股份制合作银行 2005年 广发 为我司重点的股份制合作银行 2003年 民生 总对总合作紧密，是浦发行重点合作公司 2007年 浦发 2009年开始，业务合作紧密，是招行重点合作公司 2005年 招行 2009年开始，业务合作紧密，是交行重点合作公司 2003年 交行 是邮储重要的合作伙伴，期交业务及队伍共建项目成为合作典范 2004年 邮储 2008双方开始紧密合作，是中行重点合作公司 2002年 中行 2008年开始，业务合作紧密，是建行重点合作公司 2002年 建行 第二大合作渠道，合作关系紧密，合作区域广泛，是农行战略合作伙伴 2002年5月 农行 第一大合作渠道，有间接股权关系，合作历史最长，合作区域最广 2001年11月 工行 合作简介 首次签约时间 银行渠道 浦发——太平 2011年银保业务工作会议 时间：2011年1月 成果：拟定全面合作规划 交行——太平 农行——太平 中行——太平 交行—太平三赢工程推介会 时间：2011年7月 成果：确定100个示范网点 2011年业务推动会议 时间：2011年8月 成果：确定1500个示范网点 三赢工程项目宣导会 时间：2011年10月 成果：确定500个示范网点 工行联名卡：创新银、保合作模式，实现银行和保险公司共享客户资源，共享队伍资源，共同推动市场的合作模式； 财富管理系统：实现与银行理财系统全面对接，将客户理财规划、保险建议、出单系统进行全面整合，建立了行业领先的保险理财系统； 银保通系统非实时核保交易：实现了复杂产品的系统出单，满足了银行中高端客户实时出单需求。 多种方式实现渠道合作模式创新 培训模式不断突破创新 “CC180”模式开创了银保培训之先河，创造性地实现了三个“有机融合”： 理论培训和网点实战有机融合; 内部培训和外部培训有机融合； 重点培养与批量复制有机融合。 太平银保的转型—培训工作（3/6） 规划发展，双轨并行 整合资源，适应转型 转变角色，重新明确职能与定位，以适应新型经营模式的转变 完善考核，强化运作 完善区域与营业部考核体系，强化团队作业与项目推动要求与标准 调整薪资，引导转型 提高固定收入，吸纳稳定高素质人才；提高管理利益，鼓励团队作战 延长发展通道，留存绩优人员，引导人员根据特长选择发展路径 7月1日实施的新基本法为队伍转型提供制度保障 太平银保的转型—队伍建设（4/6） 银保产品体系进一步丰富 趸交产品更新升级，产品选择更加多样； 期交产品两端延伸，满足差异化需求；简单期交——设计开发了5年交费、保障10年的财富连赢；高端期交——顺应渠道和高端客户需求，推出交费方式多样、保障终身的年金产品金生恒赢。 太平银保的转型—产品推动（5/6） * 重点品质指标达成较好 13月继续率 93.1% 25月继续率 97.3% 30天固化 回访成功率 97.8% 年度达标 年度优秀 年度优秀 太平银保的转型—品质管理（6/6） * *银行保险新人岗前培训 银行保险新人岗前培训 太平人寿银行保险部 银行保险的概念、起源及在国外的发展 国内银行保险概况 太平银保的现状及发展方向 银行保险：经由共通的销售渠道，提供保险与金融商品及服务给共同的客户群。如通过银行的柜面、信用卡业务、个人消费信贷业务部门销售各类寿险、意外险、信用保险并提供相关的服务。 银行保险是由银行或保险公司以整合方式迈向金融服务