第二章中央银行业务(银行经营管理学,朴明根主编)分析.ppt

第二章中央银行业务 第一节 中央银行的产生与发展 一、中央银行产生的历史背景及经济原因 中央银行的起源大致可以追溯到17世纪中后期。在此之前，习惯上称为商业银行的银行已经存在和发展了相当长的一个时期。 中央银行产生的历史背景大致经过了以下4个阶段：社会生产力与商品经济快速发展阶段；商业银行的普遍设立阶段；货币信用关系广泛存在阶段；经济发展中新的矛盾日益突出的阶段。 中央银行产生的经济原因包括：统一银行券发行的需要；统一票据交换与清算的需要；保证银行支付能力的需要；加强金融监管的需要；保障政府融资的需要。 二、中央银行的产生与发展 (一)中央银行的产生 在世界各国中，最早的中央银行是瑞典银行。它成立于1656年，虽然经营很多中央银行业务，但成为真正的中央银行却是1897年以后的事情。 现代意义上的中央银行是1694年成立的英格兰银行。英格兰银行的成立是中央银行发展史上的一个重要里程碑，它是现代中央银行的鼻祖。英格兰银行成立之初，它拥有一般商业银行的业务，与其他商业银行只处于一般的往来关系。后来，才享有一般银行不能享有的特权。首先，它向政府放款，满足英国连年殖民战争的资金需要；其次，它获准以政府债券为抵押，可发行等值银行券。再后来，英格兰银行还代理国库和管理政府证券。1826年，英国国会通过法案，准许其他股份银行设立，并可发行钞票，但限制在伦敦65英里以内，以区别于英格兰银行。1833年，英国国会通过法案，只有英格兰银行具有钞票的无限法偿的资格。这样，英格兰银行成为全国法偿货币的发行银行。1844年，英国的银行法案《英格兰银行条例》(又称比尔条例)从中央银行的组织模式和货币发行上为英格兰银行行使中央银行职能奠定了基础。随后，英格兰银行逐步垄断了全国货币发行权，并于1928年成为英国惟一的发行银行。 (二)中央银行的发展 1．法兰西银行 2．英格兰银行 3．德意志联邦银行 4．欧洲中央银行 (三)二战后中央银行发展的新特征 自从1920年的布鲁塞尔国际金融会议以来，到1942年，世界各国改组或设立的中央银行有43家，全世界金融业进入中央银行制度的普遍推行阶段。从1945年起至1971年止，全世界金融业进入中央银行制度的强化阶段。 1．中央银行国有化 2．中央银行日益成为国家宏观调控的工具 3．货币政策运用综合化 4．中央银行国际金融合作不断增强 第二节 中央银行的性质、职能与作用 一、中央银行的性质 中央银行的性质是指中央银行自身所具有的特有属性。中央银行的性质是由其业务活动的特点和所发挥的作用决定的。 从中央银行业务活动的特点看，它是特殊的金融机构。一方面，中央银行的主要业务活动同样具有银行固有的“存、贷、汇”业务的特征；另一方面，它的业务活动又与普通的金融机构有所不同。 从中央银行发挥的作用来看，它是保证金融稳健运行、调控宏观经济的国家行政机构。中央银行通过国家特殊授权，承担着监督管理普通金融机构和金融市场的重要使命。同时，由于中央银行处于整个社会资金运动的中心环节，是国民经济运行的枢纽，是货币供给的提供者和信用活动的调节者，因此，中央银行对金融业的监督管理和对货币、信用的调控对宏观经济运行具有直接的重要影响。 随着国家对金融和经济实施干预和调控的加强，中央银行的国家机关的性质也趋于强化。当然，中央银行也不同于一般的国家行政机关，主要表现在： 第一，中央银行履行职能时主要依靠经济手段，而不是行政手段； 第二，中央银行对宏观经济的调控主要依靠对金融机构和金融市场的调节。 第三，相对于其他行政机关，中央银行在政策制定上具有较大的独立性。 二、中央银行的职能 (一)发行的银行 (二)银行的银行 1. 银行存款准备金的保管人 2. 银行的最后贷款人 3. 全国票据清算中心 (三)政府的银行 1. 代理国库、管理政府资金 2. 为政府提供信用 3. 保管外汇和黄金储备 4．制订和实施货币政策 5．对金融业实施金融监督管理 6．为政府提供经济金融情报和决策建议 三、中央银行在政府中的地位和作用 (一)中央银行对政府的相对独立性 中央银行的相对独立性包括如下两个方面：一是中央银行要为政府服务，特别是在政府债务的筹集与管理方面给予支持，而不能完全独立于政府不受其约束，也不能凌驾于政府机构之上；二是中央银行作为具体制定和贯彻执行宏观货币政策及相关措施的机构，要以国家宏观经济发展目标为根本目标，遵从经济发展的客观规律和货币信用规律，独立的制定和执行符合国民经济发展根本需要，并适应国民经济发展特定阶段需求的货币政策措施。 (二)中央银行相对独立性的不同形式 1. 相对独立性较强的形式 在这种形式下，中央银行一般可以独立地制定并实施货币政策，中央银行直接对国会负责，政府不得直接对它发布命令和指示。现以美国联邦储备系统和德意志联邦银行