反洗钱竞赛试卷要点分析.docVIP

泰州地区金融机构反洗钱知识竞赛试卷 （银行类） 单位 姓名 题 型 填空题 单项选择 多项选择 判断改错 简答题 案例分析 总得分 小项分 15 20 20 10 15 20 得 分 一、填空题（15分，每空0.5分） 1、《反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒 毒品犯罪 、 黑社会性质的组织犯罪、 恐怖活动犯罪、 走私犯罪、 贪污贿赂犯罪、 破坏金融管理秩序犯罪 、 金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。 2、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门 或者 公安机关 举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。 3、金融机构应当在规定期限内，妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的 数据信息、 业务凭证、 账簿 等相关资料。 4、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌洗钱犯罪的，应当及时以 书面 形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。 5、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循 了解你的客户的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的 客户、业务关系、 或者 交易，采取相应的措施，了解客户及其 交易目的和 交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。 6、在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全 客户身份识别制度、 客户身份资料和交易记录保存制度 、 大额交易和可以交易报告制度 ，履行反洗钱义务。 7、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存 五 年。 8、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的 5 个工作日内补正。 9、在《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中，短期是指 10 个工作日内，长期系指 1年 以上，频繁是指 交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上，大量是指 交易金额单笔或者累计低于但接近大额交易标准的。 10、对于2007年8月1日以前建立了业务关系，且2007年8月1日以后没有再建立新业务关系的客户，金融机构应于 2011 年底前完成客户风险等级划分工作。对于2009年1月1日以后建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的 10 个工作日内完成客户风险等级划分工作。 二、单项选择题（20分，每题1分） 请将答案填写在下列方框中 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 1、《中华人民共和国反洗钱法》属于 c 范畴。 A、民事法律制度 B、刑事法律制度 C、行政法律制度 D、诉讼法律制度 2、《中华人民共和国反洗钱法》自 c 起施行。 A、公布之日 B、2006年1月1日 C、2007年1月1日 D、2008年1月1日 3、金融机构未按照规定履行客户身份识别义务、情节严重，但未发生洗钱后果的，应对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处以 罚款。 3000元以下 B、3000元以上1万元以下 1万元以上5万元以下 D、5万元以上10万元以下 3、金融机构违反反洗钱规定，致使洗钱后果发生的，处 C 罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处 罚款。 A、20万以上50万以下，5万以上10万以下 B、50万以上100万以下，5万以上10万以下 C、50万以上500万以下，5万以上50万以下 D、50万以上500万以下，5万以上10万以下 4、金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的一次性服务时，应当对客户的身份证件进行 B 并登记。 A、核实 B、核对 C、审核 D、识别 5、下列 D 项不是金融机构应按年度报告的反洗钱信息。 反洗钱内控制度建设情况 反洗钱宣传和培训情况 反洗钱工作机构和岗位设立情况 协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况 6、金