投資理財的得與失—觀念與做法.pptVIP

投資理財的得與失—觀念與做法 分享人 林容萱 南台科大財務金融系 勞委會職訓局理財規劃與基金講師 投顧公司產業分析員 正確的理財觀念 @什麼是投資理財? 理一生之財 @有投資就等於有理財嗎? 投資只是理財的一部份 @理財的重要性 忽視理財就像忽視健康一樣，遲早會使你付出沈重的代價。 理財規劃的定義 1.理財是理一生的財(平衡一生的收支) 2.理財是現金流量的管理 3.理財也涵蓋了風險管理 4.規劃現有及未來的財務資源,使其 能滿足人生不同階段之需求,以及 能達到預定之目標 理財最高境界在生前把口袋裡的最後一毛錢用完 悲劇:有錢卻活不久,老了沒有錢  分享5：有錢、沒錢、善用資產配置好賺錢 弄清楚標的是資產或負債 ex: 擁有房屋是資產還是負債? 資產配置 向日葵法則 核心資產與衛星資產 例如: 以全球債券基金為核心,新興市場基金為衛星 分享7 小投資人的觀察 注意生活用品的方便性需求 從周遭生活尋找可投資的產業 留意各大展覽發表的新產品 留意投資的時間點 理財名言 投資是藝術, 不是科學 牛頓: 天體的運行軌道, 我可以精確計算到幾公分和幾秒差距, 但無法估算出一群瘋狂的人, 會把指數帶向何處。 有錢的人可以投機, 錢少的人不可以投機, 沒錢的人必須投機。 烏龜三原則(是川銀藏) 選擇未來大有前途, 卻