风险管理资格考试模拟题讲义.docVIP

第一章 答案 1 关于银行和金融服务公司之间的关系，下述表述中不正确的是哪个？ A 银行是指持有执照并从事存贷款及支票签收、发等业务结构 B 金融服务公司提供除银行以外业务的包括保险、养老金等金融产品机构 C 银行一定是一种金融服务公司，而金融服务公司不一定是银行 D 对银行的监管和对金融服务业监管是不同的 B 2 关于下面的描述，正确的是 I 风险代表的是产生负面结果的可能性，而且是可以估计的 II 风险事件将会给银行带来直接和间接的损失，最终都体现在财务损失 III 非金融产品和金融产品的监管都是为了保护消费者，没有其他区别 IV 银行监管不仅会对这个行业的产品和服务，对其中的每一个机构都会进行比较严格的监管 A II和III B I 和 IV C II 和 IV D IV B 3 银行的资本结构不像其他传统产业可以自由选择，一般都受到最低资本要求和最低流动性水平要求；制定这些要求的是 A 银行董事会 B 银行股东大会 C 行业协会 D 所在地监管当局 D 4 BASEL II协议适用于银行的监管，并不适用于金融服务业。但是从目前来看，将BASEL II覆盖大约8800家信用机构和2200家投资公司的，是 A 日本 B 美国 C 英国和英联邦体系 D 欧盟 D 5 银行的经营失败在给银行职员、客户以及雇员造成立即损害的同时，给整个宏观经济带