风险管理学技术分析.docVIP

风险管理概论 重点掌握; 风险：是指在给定的客观情形下和特定时间内实际可能结果与预期（期望）结果间的差异程度。可以用统计方法（如标准差、概率等）来衡量。差异程度越大风险越大。 2，风险的特点 1.客观性。风险是不以人的意志为转移的客观存在。 2.偶然性。这是由风险事故的随机性决定的。但从全社会看，风险事故的发生具有必然性 风险可用概率加以测度。 3.可变性。风险在一定条件下可以转化。人们可以在一定程度上减低风险事故发生及损失范围和程度的不确定性，使某些风险不再存在；但先进的技术也带来新的风险，导致的损失更具毁灭性和灾难性。 3，风险的分类 ㈠纯粹风险和投机风险 按可能的后果分类，此种分法以同一时间同一个体观察时区别较明显。 纯粹风险：只有损失可能而无获利。可重复出现、可预测、可管理、具可保性，损失绝对，厌恶 投机风险：既有损失可能又有获利。较复杂、难预测、难管理、越受重视、一般不可保 损失相对，有人喜有人厌，高风险高回报 （二）静态风险和动态风险 按风险所处的社会经济技术条件变动与否分类 静态风险是在社会经济技术条件处于稳定均衡情况下，由于自然力的不规则变动或人的行为失当所形成的风险。如自然灾害、车祸、破产等形成的风险。对社会无益，有规律，可预测，可投保。 动态风险是在社会经济技术条件变动情况下，由于政治经济技术和社会变动所形成的风险。 如由于经济周期、政权变动、技术进步、环境改变