农村信用社合规题库1讲义.docx

单选1经反洗钱调查排除洗钱嫌疑之前，客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经履行法定程序后，可以采取临时冻结措施。临时冻结期限如何规定？（ ） A不得超过四十八小时B有效期为四十八小时C不得超过二十四小时D有效期为二十四小时E答案A 2 缴存中央银行财政性存款时，于（ ）后五日按人民银行规定的缴存比率进行调整。 A旬B月C季D年E答案A 3根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当如何处理？（ ） A及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构报告 B及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告 C及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和中国反洗钱监测中心 D及时以书面形式向当地公安机关报告 E答案B 4办事处（ ）组织一次辖内机构存放同业资金账户情况的全面检查和对账，其中开户行在本市的应到开户行面对面对账。A每季 B每半年 C每年D每二年E答案C 5《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中，大额交易累计交易金额以单一客户为单位，按什么方式计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。（ ） A按资金收入情况，单边累计B按资金付出情况，单边累计 C按资金收入和付出的情况累计D按资金收入或者付出的情况，单边累计E答案D 6县级联社应加强存放同业资金账户核算管理，按照存出款项逐户开立内部账户核算。存放同业资金账户开立后，签订的存放协议和退回的开户申请书、预留印鉴卡片等资料由（ ）专夹保管。 A账务核算机构B 业务管理部门C 会计管理部门 D信贷管理部门E答案A 7系统内借款期限根据实际需要确定，最长不超过（ ）年。A1年B2年C3年D4年E答案A 8县级联社向人民银行存入特种存款时，应填制（ ）支票或当地人民银行规定的转账凭证，并加盖预留人民银行印鉴后，送交当地人民银行办理（ ）存入。 A现金 现金B转账 转账C现金 转账D转账 现金E答案B 9初次缴存中央银行财政性存款时，根据余额表合计余额计算应缴存金额，产生的会计分录为（ ）。 A借存中央银行财政性存款 贷备金存款B借备金存款 贷存中央银行财政性存款CDE答案A 10同业拆借的期限最长不得超过（ ）年，到期后不得展期。 A1年B2年C3年D4年E答案A 11同业存放款项应严格执行对账制度，按（ ）签发明细对账单，按（ ）签发余额对账单。A月 月B月 季C季 月D季 季E答案B 12持有人对被收缴货币的真伪有异议，可以自收缴之日起3个工作日内，持 （ ） 直接或通过收缴单位向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构提出书面鉴定申请。 A假币实物B货币真伪鉴定书C假币收缴凭证D没有正确的答案 E答案C 13若准备金账户余额（ ）应缴存金额时，则本旬可不调整；若准备金账户余额（ ）应缴存金额时，缴存机构应及时调度资金补足准备金。 A大于 小于B大于 大于C小于 大于D小于 小于E答案A 14残缺人民币，票面残缺不超过（ ），其余部分的图案、文字能照原样连接者，应全额兑换。A1/2B1/4C1/3D2/5E答案B 15营业机构库存按（ ）的用量掌握。 A1个月B2个月C3个月D4个月E答案A 16根据人民银行规定，准备金存款实行按（ ）调整。 A旬B日C月D年E答案A 17缴存准备金存款初次缴存时，根据余额表合计余额与缴存比例计算应缴存金额缴存，产生的会计分录为（ ??。 A借备金存款 借划业务手续费支出 贷放国有商业银行活期款项B 借放国有商业银行活期款项 贷备金存款 贷划业务手续费支出CDE答案A 18一般柜员尾箱库存按1周的用量掌握，但每种凭证最多不能超过（ ）A 50份 B200份C150份D100份E答案B 19按照《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》规定，违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。其中“情节严重”指的是（ ）A数额在50万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的。B数额在50万元以上的，或者造成金融机构资金10万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的。C数额在100万元以上的，或者造