《保险业反洗钱工作管理办法》.教案分析.pptVIP

Art13-28 保险公司、保险资产管理公司的日常反洗钱义务 八项基础工作之六：重大洗钱案件处置（Art26） 保险公司、保险资产管理公司应当妥善处置涉及本公司的重大洗钱案件，及时向保险监管机构报告案件处置情况。 * Art13-28 保险公司、保险资产管理公司的日常反洗钱义务 八项基础工作之七：配合反洗钱监督检查和调查（Art27） 保险公司、保险资产管理公司应当配合反洗钱监督检查、行政调查以及涉嫌洗钱犯罪活动的调查，记录并保存配合检查、调查的相关情况。 * Art13-28 保险公司、保险资产管理公司的日常反洗钱义务 八项基础工作之八：保密（Art28） 保险公司、保险资产管理公司及其工作人员应当对依法履行反洗钱义务获得客户身份资料和交易信息予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。 保险公司、保险资产管理公司及其工作人员应当对报告可疑交易、配合调查可疑交易和涉嫌洗钱犯罪活动等有关信息予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供。 * Art13-28 保险公司、保险资产管理公司的日常反洗钱义务 市场退出时的反洗钱要求：移交（Art20） 保险公司、保险资产管理公司破产和解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交国务院有关部门指定的机构。 * Art29-30 保险专业代理公司、保险经纪公司的反洗钱工作要求 Art29： 保险专业代理公司、保险经纪公司应当建立反洗钱内控制度，禁止来源不合法资金投资入股。 保险专业代理公司、保险经纪公司高级管理人员应当了解反洗钱法律法规。 Art30： 保险专业代理公司、保险经纪公司应当开展反洗钱培训、宣传，妥善处置涉及本公司的重大洗钱案件，配合反洗钱监督检查、行政调查以及涉嫌洗钱犯罪活动的调查，对依法开展反洗钱的相关信息予以保密。 * 第四章 监督管理 Art 31 反洗钱市场准入审查 Art 32-35 反洗钱现场检查、非现场监管和监管重点 Art36-38 反洗钱监管措施 * 第五章 附则 Art 39 保险行业协会的反洗钱职责 Art 40 非金融机构类保险兼业代理机构参照适用 Art41 解释权 Art42 施行时间 * 三、下一阶段保险业反洗钱工作主要任务 （一）开展培训宣传，指导全行业学习贯彻《管理办法》 （二）强化组织领导，开展自查整改 （三）加大监督检查，督促贯彻落实 （四）出台配套制度，不断完善反洗钱制度体系 （五）加强监管协作，优化外部环境 * （一）开展培训宣传，指导全行业学习贯彻《管理办法》 各保监局将开展辖内反洗钱培训宣传，指导辖内市场主体认真学习贯彻《管理办法》 各公司于年底前完成针对《管理办法》的专项培训 （二）强化组织领导，督促贯彻落实 明年上半年前，完成反洗钱内控制度修订工作 明年一季度前，设置完成反洗钱机构或岗位，并明确职责 明年年底前，开发完成并上线运行反洗钱信息系统或在已有系统中嵌入反洗钱控制模块 明年一季度前，清理代理协议并补充完善反洗钱条款内容 编制明年审计计划时，明确反洗钱审计的内容 （三）加大监督检查，督促贯彻落实 保监会稽查局将于明年开展《管理办法》执行情况检查，包括公司自查和监管机构抽查 保监会稽查局、各保监局在今后的综合性检查中，将加大反洗钱检查力度 （四）出台配套制度，不断完善反洗钱制度体系 出台反洗钱信息报送制度 编写稽查审计指引反洗钱手册 对执行过程中反映集中的问题，出台配套解释文件 （五）加强监管协作，优化外部环境 与人民银行 与其他金融监管机构 与司法机关 * 谢谢！ * * 《保险业反洗钱工作管理办法》解 读 目 录 一、保险业反洗钱制度体系及《管理办法》定位 二、《管理办法》的主要内容及相关要求 三、下一阶段保险业反洗钱工作的主要任务 * 一、保险业反洗制度体系及《管理办法》定位 刑事法律制度 *刑 法 第191条 洗钱罪 第312条 掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪 第349条 窝藏、转移、隐瞒毒品、毒赃罪 *司法解释 《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释[2009]15号） * 一、保险业反洗制度体系及《管理办法》定位 刑事法律制度 *刑 法 第191条（洗钱罪）明知是毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融秩序管理犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年