新契约环节反洗钱工作要求201108教程分析.pptVIP

新契约环节反洗钱工作要求 业务管理中心 顾伟文 2011年08月 目　 录 1 新契约环节反洗钱要求 2 投保单证填写要求 一、新契约环节反洗钱要求 （一）新契约环节反洗钱要求主要依据 　 1、《关于进一步规范全省系统反洗钱工作的通知》(国寿人险发[2010］321号] 　　　2、《关于印发《浙江省分公司反洗钱工作流程图》的通知》(国寿人险发[2010］635号） 　　　3、《关于明确反洗钱工作有关事项的通知》(国寿人险浙发[ 2011 ］ 62号) 4、《转发总公司＜关于印发〈中国人寿保险股份有限公司反洗钱工作管理办法〉的通知＞的通知》（国寿人险浙发〔2011〕752号） 　　　 一、新契约环节反洗钱要求 （二）新单反洗钱可疑交易工作流程 　　　新契约环节反洗钱及可疑交易工作流程，根据省公司2010下发的《关于印发《浙江省分公司反洗钱工作流程图》的通知》(国寿人险发[2010］635号]执行。 一、新契约环节反洗钱要求 （三）新契约环节反洗钱责任人 　　　公司出单的业务，柜面接单的保单服务岗、综合服务岗为第一责任人，对符合反洗钱要求的业务，按反洗钱投保资料填写的规定，检查投保资料中客户信息填写是否正确、齐全、合理，需提供的资料是否齐全。对不符合要求的应马上进行退单处理，要求销售人员或客户填写正确，提供齐全。 　　　对于银（邮）保通实时出单的业务，事后复核岗人员作为第一责任人，按反洗钱投保资料填写的规定检查投保资料，不符合要求的将投保资料退还银保部门。 一、新契约环节反洗钱要求 （四）客户身份识别工作要求 　1、需进行客户身份识别的标准 　 所有个人寿险承保业务无论金额大小一律留存投保人、被保险人及法定继承人以外受益人有效身份证件复印件或影印件；所有团体寿险承保业务无论金额大小一律留存法人、其他组织和个体工商户的有效年检的“三证”：即营业执照、组织机构代码证、税务登记证的复印件或者影印件。对于达到识别标准的团体保单中的被保险人留存该被保险人及其法定继承人以外受益人有效身份证件复印件或影印件。 一、新契约环节反洗钱要求 2、身份识别方法 （1）识别过程 确认----应审核投保人与被保险人的关系； 核对----核对投保人、被保险人及法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件 登记----登记投保人、被保险人以及法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息。 一、新契约环节反洗钱要求 （1）识别过程 登记----自然人客户的身份基本信息包括姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限，客户经常居住地与住所地不一致的，登记客户的经常居住地。 ----对于法人、其他组织和个体工商客户的身份基本信息包括客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码；可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限；控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限。 一、新契约环节反洗钱要求 （1）识别过程 登记----登记的通讯地址应为经常居住地。如客户留存的地址为外地的，业务员应在销售人员报告书的告知栏中补充说明留存地址为外地的原因。 留存----留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件、《客户基本信息登记表（个人或团体）》　 （2）受益人身份识别判断方法 　　如果指定受益人为被保险人法定继承人以外的自然人，则应核对该指定受益人有效身份证件或者其他身份证明文件，登记其身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。 一、新契约环节反洗钱要求 3、身份识别使用的单证 　　“1108”、“1110”投保单和“1132”电子投保单通过完整填写投保单信息登记客户身份基本信息，除此之外的投保单，个人客户必须填写《客户身份基本信息登记表（个人》完整登记个人客户身份基本信息，团体客户需填写《客户身份基本信息登记表（团体》登记团体客户身份基本信息，对于达到识别标准的团体保单中的被保险人填写《客户身份基本信息登记表（个人》登记个人客户基本信息。 。 一、新契约环节反洗钱要求 4、不合规业务处理方法 　　对于未按要求进行身份识别，未提供身份证明文件的复印件或者影印件的，提供的身份证件无效的，未按规定完整登记客户身份基本信息或登记的客户身份基本信息存在疑点的，对于柜面出单业务，柜面人员应直接作退单处理，并做好退单的交接，保留必要的退单痕迹。银保通业务，事后复核岗人员则将投保资料退还银保部，要求银保部和代理单位沟通，在五个工作日内补充全相关资料后再予接收。　　对不符合反洗钱要求的承保业务业管部门未予退单的