中央银行的业务要点详解.ppt

第三节 中央银行的业务 一、中央银行的资产负债表 （一）中央银行资产负债表的一般构成 各国中央银行一般在编制资产负债表时主要参照国际货币基金组织的格式和口径，从而使各国中央银行资产负债表的主要项目与结构基本相同，具有很强的可比性。 表1 简化的货币当局资产负债表 资 产 国外资产 对中央政府的债权 对各级地方政府的债权 对存款货币银行的债权 对非货币金融机构的债权 对非金融政府企业的债权 对特定机构的债权 对私人部门的债权 （二）中国人民银行的资产负债表 中国人民银行从1994年起根据国际货币基金组织《货币与金融统计手册》规定的基本格式，编制中国货币当局资产负债表并定期向社会公布。 2000年又按照国际货币基金组织公布的货币金融统计制度进行了修订。 （三）中央银行资产负债表主要项目的关系 对资产负债表主要项目关系的分析可以从以下两个方面进行： 1.资产和负债的基本关系 2.资产负债各主要项目之间的对应关系 从对货币供应影响的角度分析，资产方的主要 项目和负债方的主要项目之间存在着一定的对 应关系，这种对应关系大致可以概括为以下三个： 2.资产负债各主要项目之间的对应关系 上述三种对应关系的分析也是相对而言的，在现实的资产负债业务活动中，中央银行可以在各有关项目之间通过冲销操作来减轻对货币供应的影响，也可以通过强化操作来加大对货币供应的作用。 （四）资产负债表的项目结构与负债业务的关系 各中央银行资产负债表的格式和主要项目虽然基本一致，但各项目的比重结构却不相同，反映了各中央银行资产负债业务重点和特点的差异。 中央银行的负债业务 中央银行的负债业务 ★中央银行的负债是指金融机构、政府、个人和其他部门持有的对中央银行的债权。 ★中央银行的负债业务主要是： 一、存款业务 二、货币发行业务 三、其他负债业务 四、资本业务 中央银行的存款一般可分为商业银行等金融机构的准备金存款、政府存款、非银行金融机构存款、外国存款、特定机构和私人部门存款等几种。  （一）中央银行存款业务的目的和意义 1.有利于调控信贷规模与货币供应量 2.有利于维护金融业的安全 3.有利于资金的支付清算 4.有利于政府资金融通并保持货币稳定 （二）中央银行存款业务的特点 1.存款原则具有特殊性 2.存款动机具有特殊性 3.存款对象具有特殊性 4.存款当事人关系具有特殊性 (三) 中央银行的各项存款业务 1.准备金存款业务 ★所谓存款准备金制度，是指中央银行依据法律所赋予的权力，根据宏观货币管理的需要，根据控制金融体系信贷额度的需要，以及维持金融机构资产流动性的需要，来规定商业银行等金融机构交存中央银行存款准备金的比率和结构，并根据货币政策的变动对既定比率和结构进行调整，藉以间接地对社会货币供应量进行控制的制度。 1.准备金存款业务 ★存款准备金是存款货币银行按吸收存款的一定比例提取的准备金。 (1)准备金存款业务的基本内容 ①规定存款准备金比率，亦即法定存款准备金率 。 我国历年法定存款准备金变动表 (%) (1)准备金存款业务的基本内容 ②规定可充当存款准备金的内容 (1)准备金存款业务的基本内容 ③确定存款准备金计提的基础 前沿科技欣赏 号称“最灵活的智能机器人” (2)存款准备金率的确定与调整 ①按存款的类别规定准备金比率 一般而言，存款的期限越短，其货币性越强，对规定的存款准备金率就越高，其一般顺序为：支票存款准备率最高，活期存款次之，定期存款再次，储蓄存款准备率最低。 目前，中国境内金融机构各种外币存款按照3%的法定存款准备金率执行，与各种本币存款的法定存款准备金率不同。 知识补充：活/定期存款与储蓄存款的区别 活期存款,指那些可以由存户随时存取的存款,主要是用于交易和支付的款项.这种存款,支用时须使用银行规定的支票,因而又有”支票存款”之称. 定期存款,指那些具有确定的到期期限才准提取的存款.这种存款是近期暂不支用和作为价值储存的款项. 知识补充：活/定期存款与储蓄存款的区别 储蓄存款,是针对居民个人积蓄货币之需所开办的一种存款业务. 这种存款通常由银行发给存户存折, 不能据此签发支票,支用时只能提取现金或转入存户的活期存款账户. 在中国，与普通老百姓最息息相关的是储蓄存款，而前两者与企业关系最大。 (2)存款准备金率的确定与调整 ②按银行规模、经营环境规定不同比率 (2)存款准备金率的确定与调整 ③规定存款准备率的调整幅度 ④规定准备金中现金和存款的比例 货币发行业务双重含义： 一是指货币从中央银行的发行库通过各家商业银行的业务库流向社会； 二是指货币从中央银行流出的数量大于从流通中回笼的数量。