票信、債信異常企業注意事項-中小企業信用保證基金.docVIP

票信、債信異常企業送保限制 一 授信單位辦理送保戶相關票信、債信查詢之時機？ 1 二 票信、債信查詢之對象為何？ 1 三 負責人或其配偶如為外籍或大陸人士，是否要查詢票信、債信？ 1 四 企業之實際負責人如有使用票據或授信紀錄不良情事，該企業可否送保？ 1 五 企業曾受拒絕往來處分，惟已屆滿3年恢復往來，該企業可否送保？ 1 六 現金卡之債務發生逾期，得否送保？ 1 七 企業或其關係人債務本金逾期惟已清償，該企業得否送保？ 1 八 企業之債務，其應繳利息尚未繳付，但未達3個月，得否送保？ 2 九 銀行向聯徵中心辦理送保戶之相關授信往來查詢，如有特殊情形未能取得資料查詢同意書，是否需經基金同意？ 2 十 負責人或其配偶擔任負責人之關係企業辦理停業中，是否仍須對該關係企業辦理相關授信往來查詢？ 2 十一 負責人或配偶擔任負責人之非法人組織關係企業(例如獨資或合夥)，如已先對該關係企業負責人辦理聯徵中心債信查詢後，是否仍須對該非法人組織之關係企業再辦理債信查詢？ 2 十二 境外關係企業，是否應辦理票信、債信查詢？ 2 十三 不受債務逾期送保限制之情況有哪些？ 2 十四 授信單位於授信時，知悉企業有票、債信異常情形，送保案應如何辦理？ 2 十五 　移送信用保證之案件，債信及票信查詢對象所稱「負責人」為何？…………………3 一 授信單位辦理送保戶相關票信、債信查詢之時機？ 答 於「授信核准前」向票據交換所及財團法人金融聯合徵信中心之查詢系統，分別辦理票信及債信查詢，並將書面查覆資料留存備查。 二 票信、債信查詢之對象為何？ 答 查詢之對象包括： (一)企業。(二)負責人。(三)負責人之配偶。(四)負責人或配偶擔任負責人之關係企業。 三 負責人或其配偶如為外籍或大陸人士，是否要查詢票信、債信？ 答 仍需查詢。 四 企業之實際負責人如有使用票據或授信紀錄不良情事，可否送保？ (1)債務本金逾期尚未清償。 (2)尚未依約定分期攤還，已超過一個月。 (3)應繳利息尚未繳付，延滯期間已超過三個月。 (二)如屬下列情形之一者，原已核准尚在有效動用期限內之額度，且授信單位擬仍予動用者，應填送「企業票、債信異常額度繼續動用申請書」，再依信保基金回覆結果辦理授信。 1.企業或其關係人使用票據最近三年內有下列情形之一： (1)退票尚未辦妥清償註記張數未達應受拒絕往來處分之標準。 (2)受拒絕往來處分，但已獲暫予恢復往來，在暫予恢復往來期間。 2.企業或其負責人之保證、背書債務，逾期已達三個月以上或已受催討。但已徵提足額擔保品擔保者得不受限。 十五 　移送信用保證之案件，債信及票信查詢對象所稱「負責人」為何？ 答 係指依經濟部「全國商工行政入口網」查詢系統所查得企業組織之「代表人（公司組織者）」或「負責人（獨資、合夥組織者）」，並不含其他董事、監察人及經理人等。 3