企业金融信用业务方案送审(固定资产项目融资类)研究报告.docVIP

编 号： 企业金融信用业务方案送审报告 (固定资产项目贷款类) 申请人： 业务种类： 授信金额： 主办分行： 发起机构： 年 月 日 目 录 Ⅰ.授信尽职调查报告 6 Ⅱ.金融服务方案 错误！未定义书签。 Ⅲ.风险评审意见及结论 错误！未定义书签。 Ⅳ.审批意见 错误！未定义书签。 附：授信业务基本资料清单 内 容 份数 页码 一、申请人基本资料 □ 授信业务申请书 □ 营业执照正副本（年检合格） □ 企业组织机构代码证（年检合格） □ 税务登记证（含国税、地税） □ 法定代表人身份证明书、身份证 □ 法定代表人、实际控制人、主要经营者、财务负责人简历 □ 企业基本户开户许可证 □ 贷款卡及密码 □ 企业征信报告 □ 历次验资报告 □ 公司章程或合资合同 □ 特殊经营资格、资质证明（安全生产许可证、排污许可证、质量认证证书，施工企业的施工资质证书，特种企业经营许可证书等） □ 近三年经审计的年度财务报告（含审计意见、财务报表及附注）、近期财务报表（申报日近2个月内）和上年同期财务报表，近期报表主要财务科目明细说明 □ 近两年及今年以来纳税证明（纳税申报表、电子缴税付款凭证、税收通用缴款书，包括增值税、企业所得税、营业税） □ 申请人主要关联企业贷款卡查询情况及所在集团合并财务报表 □ 董事会、股东会等同意向本行申请授信的文件 □ 董事会成员和主要负责人、财务负责人名单和签字样本 二、担保资料 （一）连带责任保证 □ 营业执照正副本（年检合格） □ 企业组织机构代码证（年检合格） □ 税务登记证（含国税、地税） □ 法定代表人身份证明书、身份证 □ 法定代表人、实际控制人、主要经营者、财务负责人简历 □ 开户许可证 □ 贷款卡及密码 □ 企业征信报告 □ 历次验资报告 □ 公司章程或合资合同 □ 特殊经营资格、资质证明（安全生产许可证、排污许可证、质量认证证书，施工企业的施工资质证书，特种企业经营许可证书等） □ 近三年经审计的年度财务报告（含审计意见、财务报表及附注）近期财务报表（申报日近2个月内）和上年同期财务报表，近期报表主要财务科目明细说明 □ 近两年及今年以来纳税证明（纳税申报表、电子缴税付款凭证、税收通用缴款书，包括增值税、企业所得税、营业税） □ 担保单位主要关联企业贷款卡查询情况及所在集团合并财务报表 □ 董事会、股东会等同意对外担保的文件 □ 董事会成员和主要负责人、财务负责人名单和签字样本 （二）抵、质押担保 □ 抵质押物权属证明 □ 抵质押物价值评估报告 □ 抵质押物取得或购置的合同协议及有关付款凭证 □ 抵质押人营业执照（年检合格）、组织机构代码证（年检合格）、税务登记证（含国税、地税）、验资报告、公司章程、上年度和近期财务报表、董事（股东）会决议及签字样本 （三）自然人保证担保 □ 保证人及配偶的有效身份证、户口本、结婚证 □ 保证人及配偶个人信用记录 □ 保证人财产及收入状况证明 四、其他有关资料 Ⅰ.授信尽职调查报告 客户名称 是否首笔业务 是 □ 否 □ 授信类型 综合授信 □ 单笔授信 □ 业务人员 客户经理： 联系电话： 业务助理： 联系电话： 产品经理： 联系电话： 机构负责人： 联系电话： 调查实施背景描述 ·现场调查参与人员（新客户要求业务部门总监或总裁参加）、客户接待人员、时间、地点 ·调查主要内容 ·客户调查、资料收集采用的方式、方法 二、客户及关联企业与我行合作情况 授信客户与我行常规信贷业务合作情况 1）、授信历史情况 ·简述我行对该客户历次传统信贷业务的审批和使用情况，包括绿色金融、小企业授信、集团统一授信、传统抵质押、保证和信用授信等。 授信历史情况表格： 授信年度 （起止日期） 授信额度（敞口） 授信 有效期 授信品种 担保情况 授信品种累计使用情况 审批机构 授信额度是否在有效期