192契约知识教程讲述.ppt

* 契约知识 一张保单诞生的过程 一、填写/制作投保单 纸质投保单填写的基本要求 纸质投保单填写的注意事项 姓名 身份证件号和证件类型 职业代码 住址与邮寄地址 联系/回访电话 与被保险人的关系 所有内容必须如实告知 使用黑色钢笔或黑色签字笔填写 使用正楷字体，字迹清晰，不得涂改 由客户亲笔填写，业务员在旁协助 二、新契约交单资料 填写完整的投保书 客户签名的投保提示书（如当地保监局有规定的，须附当地保监局规定的投保提示书）； 建议书；（万能险需提供） 投保人声明书；（世纪星辰险种需提供） 投保人的身份证件和帐户复印件 交单前认真检查投保书有无遗漏项，并确保备齐所有投保资料 相关病历资料（如客户有疾病史或住院史告知的情况下须提供，柜面复印并加盖“原件已核章”，原件退回）； 转帐件保费20万以上（含20万）或现金件保费2万以上（含2万）,需同时提供投保人、被保险人。 转账件保费外币2万美元（含2万）或现金件保费外币2千美金以上（含2千），需同时提供投保人、被保险人；含有效期的证件须提供证件有效期页：例如二代身份证需复印身份证正反面。 三、扫描 扫描是将投保书的内容通过扫描成为影像进入系统。 扫描进入系统的影像是不能随便修改的！ 由外包公司录入人员对分公司上传的投保单影像进行录入，如遇投保书单填写不符合要求，包括漏填、漏写不清楚、不符合相关规则等问题，将下发新契约审核通知书，问题件回