《风险承受能力测评问卷》.docxVIP

明亚保险经纪陕西分公司 梁新刚 QQ：418099612 e-mail:lxgabcd@ 风险承受能力测评问卷 温馨提示：正确评估您的风险承受能力水平是明确您投资目标和可投资资产的前提。在为您进行保险规划前，请如实填写此问卷。根据测试结果，理财师可以比较客观地了解您的风险承受能力，从而协助您选择适合您的保险计划。 所在城市： 请注意：其中1－13题均为单选题，14题可单选，也可多选。 1．您目前的职业状况： ?无业或退休 ?自由职业或佣金收入 ?自营事业 ?企业工薪 ?公教人员 2．您家庭的收入稳定状况： ?具有稳定收入，日常开支后有50%以上的结余 ?具有稳定收入，日常开支后有20%～50%的结余 ?具有稳定收入，日常开支后有20%以内的结余 ?具有稳定收入，刚好能够覆盖日常开支 ?家庭收入不稳定，日常开支有赖于各项不稳定收入 3．您的家庭负担状况： ?双薪无子女 ?单薪无子女 ?双薪有子女 ?单薪有子女 ?双薪养三代 ?单薪养三代 4．您的置产状况： ?投资不动产 ?自宅无贷款 ?房贷余额小于50% ?房贷余额大于50% ?无自宅 5．您的投资经验： ?无 ?1年以内 ?2至5年 ?6至10年 ?10年以上 6．您的投资资历： ?无，一片空白 ?有限，懂一些 ?一般，自修有心得 ?较好，相关专业科班毕业 ?丰富，有专业执照或以此为职业 7．您的投资目的： ?保本保息 ?抗通胀保值 ?未来大额购买计划 ?年金收益 ?长期稳定增长 ?分散其他投资风险 ?短期获利 ?长期高回报，能接受短期波动 8．下列投资组合的表现，您倾向接受： ?保本，固定收益 ?收益较低，波动较小 ?收益中等，波动温和 ?收益高，波动幅度大 9．您能承担的投资损失上限为： ?40%以上 ?40%-30% ?30%-20% ?20%-10% ?10%-0% ?不能承受损失 10．您对亏损持续时间忍受的状况： ?任意一年内避免总资产有损失 ?一到三年内避免总资产有损失 ?三到五年内避免总资产有损失 ?在五年以上的时期内保证不受通货膨胀的影响 11．您投资发生损失后的心理： ?学习经验，照常生活 ?对情绪有些影响 ?对情绪影响大 ?寝食难安 12．若您有一定本金准备投资，判断现存在一个投资机会损失20%与获益20%的可能比为1：3，并可以无息贷款连同本金一起投资，要求投资损失或获益后归还贷款，投入资金多少不会影响投资机会的获益能力与获利可能性，您倾向贷款额为： ?不会贷款 ?与本金相当 ?3倍于本金 ?4倍于本金 ?更多 13．你看重的投资组合特性： ?差价获利性 ?收益兼成长 ?收益性 ?流动性 ?安全性 14．您曾经购买过哪种或哪几种类型投资理财产品（可以多选）： ?偏股型基金、浮动收益人民币理财产品、投连险 ?债券型基金、打新人民币理财产品 ?保本型基金、固定收益人民币理财产品 ?货币型基金 ?没有购买过 ?购买过但不清楚购买的种类 保险信息收集表 基本信息 家庭成员出生年月日文化程度工作（职业）年收入（元）已有保障（额度）所在城市自己先生男宝宝女宝宝家庭风险评估 家庭成员出行工具出差频率抽烟与否年限饮酒与否年限10年内是否住院是否曾患病或意外？女士先生子女可支配收入 每月收入(元)先生收入工资元稿酬劳务其它妻子收入工资元稿酬劳务其它理财收入租金收入元利息收入元其它收入元合计每月收入：元家庭支出一览表 主要科目金额(元)说明所得税支出当月扣缴税额/申报核定税额其它税收支出和社会性支出房产税/契税/印花税/牌照费用/四金等社会性支出小计食品菜钱/水果/米油盐/饮料/在外用餐/烟酒等衣着置装/洗衣/理发/美容/化妆品/衣饰等家庭设备用品及服务家电/日用品/清洁服务费等医疗保健门诊费/住院费/保健费/药品费/医疗器材等交通通信私家车所涉及各类支出：加油费、养路费、出租车费用、车票、停车费、电话网络手机通讯费等教育文化娱乐服务旅游费、书报费、学杂费、补习费、保姆费等居住房租、水费、电费、煤气费、物业管理费等杂项商品和服务未属于上列各项归类的消费支出等转移性支出给父母或离婚前配偶及子女的赡养费、抚养费、捐赠、红包支出等消费性支出小计利息支出车贷、房贷、民间借贷、信用卡的利息等