清算考试题预案.doc

一、填空题 1.营业机构对各类系统差错和异常业务，必须按规定 核实 后及时处理。营业网点柜员每日必须使用“0151差错调整查询及确认”交易查询省、市资金中心下发的调账通知使用此交易进行确认完成清算差错调整。 2. 内部清算是指省联社辖内各机构之间的资金清算。包括县级联社与市资金中心，市资金中心与省资金中心之间的资金往来清算。内部清算全部采用通存通兑的方式进行。 3.银行卡跨行业务系统差错调整工作由 办事处资金中心 负责处理。 4. 除同城票据业务清算外，其他资金汇划渠道均由省联社统一清算。 5、ATM跨行业务，营业网点通过清点ATM钞箱发现跨行业务长款，或与特约商户保留的客户POS签购单进行对账发现特约商户入账长款，需立即填写银行卡跨行业务查询书上报办事处资金中心，将特约商户长款本金扣除手续费或ATM长款，转至“其他应付款”科目账户，同时特约商户长款的将特约商户长款相关手续费冲减手续费收入后，转至“其他应付款”科目账户。 6. 内部账当日差错调整应该使用“7031传票错账当日冲正”交易进行冲正，客户账当日错账调整应该使用“9900当日错账冲正”交易进行冲正。 7.清算账户日终批量清算入账失败时，系统自动挂账，并在挂账网点（会计主体机构）产生清算账户入账失败表，次日挂账网点（会计主体机构）柜员根据失败表进行核实后，填制特种转账凭证，通过“7098清算账户差错调整”交易办理账务调整。 8. 农信银通存通兑差错调整遵循“以交易行状态为准”的原则。 9.行内汇划的运行时序由省联社统一规定。一般情况下和大额支付系统运行时序一致。 10.小额支付系统实行7*24小时不间断运行，每日16：00进行日切处理。 11.银行汇票丧失后，转账银行汇票失票人可前往法院办理公示催告或提出诉讼请求 。12.托收承付结算每笔的金额起点为 10000 元。新华书店系统每笔的金额起点为 1000 元。 13.超期付款 指因银行汇票超过提示付款期限等原因，收款人或持票人在代理付款社（行）未获付款时，由出票社（行）办理付款的行为。 14.农信银系统通存通兑业务支持7*24小时。每日运行时序为日间、业务截止准备、业务截止三个阶段，系统的运行时序由农信银资金清算中心确定。 15.对于大额汇兑往账，需经?授权???后方可发送。16.受理社（行）办理异地转账业务时，采取转账方式收取手续费时，应从付款方账户收取手续费。 17、小额支付系统工作日运行时序分为日间处理、日切处理两个阶段 18、小额支付系统的往账业务业务处理原则是 “谁发起、谁确认、谁负责”。 18.大额支付系统业务处理状态为“已发送”、业务状态为“已确认”；小额支付系统业务人行包处理状态为“已扎差”、行内包处理状态为“已发送\已组包”的，业务交易成功。 19、大额支付系统往账和小额普通贷记当日“退回待查”业务，发出行柜员日间使用“6847汇划报文查询”交易，确认当日发出的业务状态为“退回待查”的大额往账和小额非实时往账业务。 20、农信银通存通兑他代本存款业务，账户行失败，农信银中心成功，交易行成功，该差错形成的原因是我行未收到交易行的存款确认或交易行柜台冲销造成，结果是:省资金中心与农信银中心清算成功，行内未清算，存款未入客户账。 21、网内联行汇划业务应严格遵循“谁发出，谁负责”的原则 22、网内联行汇划和银行汇票查询查复，必须严格按照“有疑速查、查必彻底、有查速复、复必明确”的原则办理。 23、托收承付是根据购销合同由收款人发货后委托银行向异地付款人收取款项，由付款人向银行承认付款的结算方式。 24、通存通兑业务错账处理应遵的原则：只能由发起业务的网点，即受理社（行），办理错账冲正，只能对当日发生的错账进行冲正； 25、资金汇划业务错账调整包括（非实时汇划）业务错账调整和（实时汇划）业务错账调整。 26、对于当日发出的，人行处理状态为（已拒绝）的大额往账业务，日终对账后，系统生成退回待查报文清单。 27、对退回待查的业务进行重发时，收款人账号、（付款人账号）、（金额）等要素不能修改，但可对备注内容进行修改。 28、本代他ATM取款未出钞，开户网点记账成功，银联记账成功，我行记账成功，ATM未出钞，网点清钞发现长款，使用7022传票录入交易记内部（应付款项)账户，查明长款情况向市资金中心提交调整申请表 29、市资金中心对ATM所属网点提交的调整申请审核无误后，下发差错调整通知，调整网点使用0151（差错调整查询及确认）交易查询差错调整通知，并打印调整通知，核对无误后确认差错调整选择确认。 30、（预授权）是特约商户通过POS终端，根据持卡人预计支付金额向发卡机构索取付款承诺的过程。 31、（手工单退货）是指特约商户对已清算入账的消费交易，向开户网点申请通过银联差错处理平台将消费款项退还给持