新制度经济学讲义材料.ppt

案例：如何运送欧洲犯人 欧洲人是如何移民到澳卅的?不错，是坐船去的，其中许多人是以罪犯的身份去的。 在18世纪和19世纪，英国派人用轮船运送罪犯。起初的办法是政府对私人船长按运送的人头付费，费用足以保证每个罪犯的食物和医疗保障。但贪心的船长提供的条件简陋，并囤积食物(到澳洲后将节余食物卖掉)，致使死亡率有时高达30％。如何减低死亡率? （1）提高补贴标准。但对实际费用存在信息不对称问题。 （2）提高船长的机会成本(按死亡率高低给予处罚)。但如何确定处罚标准则面临高昂的谈判成本。 （3）关派员随行监督。但会不会产生合谋?谁来监督监督者? （4）聪明的办法：不按在英国上船时的人头付费，而是按到达澳洲后下船的人头付费。 为什么是聪明的办法? 2．信息不对称与人的机会主义动机 由于商品和服务具有多维属性，就必然使交易双方出现信息不对称问题。这就给人的机会主义行为提供了现实条件并导致交易费用的产生。 正如诺思所说：“不仅一方比另一方更为了解某些价值属性，而且他或她还将从信息的收集中获取收益。按照一个严格的财富最大化行为假定，当进行交换的一方进行欺骗、偷窃或说谎所获取的收益超过他所获得的可选机会的价值时，他就会这样做。” 3．交易的人格化特征 诺思认为，交易费用的产生与交易的人格化特征也是有关系的，而交易的人格化特征又与分工和专业化程度有关。 根据专业化和分工的程度，诺思把迄今为止人类社会经历的交易形式分为三种： 一是简单的人格化的交易形式，这种形式中，交易费用（TC）不高。但生产费用（PC）高。 二是非人格化的交易形式。在这类交易形式中，交易费用明显上升，生产费用也有了下降。 三是由第三方实施的非人际交易形式。在这种交易形式中，生产费用下降，但交易费用增加。 （三）交易费用的决定因素：总结和评价 两位学者对交易费用的决定因素的认识有一定的互补性，有助于人们从多方面、多角度了解交易费用的产生原因和决定因素。 区分交易费用上升的因素与决定因素 威廉姆斯和诺思对交易费用的决定因素的分析，其实只能说明交易费用上升的原因，并不能说明交易费用的产生。 即使假设交易者具有完全理性，没有机会主义行为，也没有不确定性，商品和劳务的属性单一，交易是简单的人格化交易，人们为完成交易仍然需要付出代价。 区分交易费用上升的因素与决定因素 要揭示交易费用的产生原因，需要在认识到交易具有稀缺性的基础上，从交易主体、交易环境和交易客体三个方面及其相互关系上来说明。 首先，交易主体因素。 其次，交易环境因素。 最后，交易客体因素。 （三）交易费用的决定因素：总结和评价 有关交易费用产生原因和决定因素的既有研究仍然存在一定的不足。 每一种交易都有其不同于其它交易的特殊性，这种特殊性决定了不能把市场型交易费用的决定因素完全套用到其它交易类型的分析上。 有关管理型交易、政治型交易和制度交易的交易费用决定因素的深入研究仍然是亟待解决的课题。 二、交易费用的性质 1.交易费用是对稀缺资源的损耗 作为人类稀缺资源损耗的交易费用又有两种类型：一类是交易所必须的，另一类则纯粹是浪费。 杨小凯用外生交易费用和内生交易费用两个概念区分了这两种交易费用。所谓外生交易费用是指交易过程中直接或间接产生的那些费用，它不是由于决策者的利益冲突导致经济扭曲的结果；而内生交易费用则是指市场均衡同帕雷托最优之间的差别，是由不同的参与者争夺分工好处的机会主义行为所致。 外生交易费用属于交易必须的费用，而内生交易费用则是浪费性交易费用。 2.高额的交易费用可能减少有利的交易 当贸易受到第三方（海盗）威胁的时候。在高速通货膨胀时期，会使交易费用提高，使许多有利于经济发展的投资受阻。在技术交易中，由于交易双方的逆向选择和道德风险行为导致高昂的交易费用，使许多本来有利于交易双方的交易活动受阻。 需要注意的是，高额的交易费用并非总是具有不利的影响。对于有害的交易，政府通过严厉的打击，以提高其交易费用，则具有减少和阻止有害交易发生的积极作用。 3.交易费用是可以降低的 在新制度经济学家看来，制度和技术就是降低交易费用的两种主要力量。 相对于人类最初的交易物物交换而言，定期集市制度的出现，一般等价物——货币的产生，就极大地节省了交易费用。技术进步方面，交通的不断改进，如马路、运河、航海、公路、铁路、飞机场等，通讯如驿站、邮政、电报、电话、电传、电子计算机、互联网等手段的发明和进步，则极大地节省了交易的信息费用。 案例：收银机的意义 150年前的美国，在以现金交易为主的商业活动中，稍具规模的店铺都雇有店员，他们每日每时都在与现金扫交道。而且每一个店铺都经常会遇到这样的情况：钱箱中的零用钱不够用了，雇员先从自己的口袋中掏出钱垫上，然后再从钱箱中找