商业银行绩效考评信息化与研究与实践 徐华椰.doc

商业银行绩效考评信息化的研究与实践 中国农业银行北京市房山区支行 徐华椰 商业银行绩效考评是商业银行对业务经营活动投入产出效率进行科学测量考核与评价的程序、方式和方法的总称。绩效考评信息化是商业银行利用计算机和现代通信手段实现获取信息、传递信息、存储信息、处理信息、显示信息、分配信息相关技术《金融类国有及国有控股企业绩效评价暂行办法》，绩效工作效益发展风险商业银行绩效考评设计基本原则 安全可靠性无论何时，安全可靠性是首要的前提。主要通过措施来保障系统的安全性：工作环境与外界的隔离措施；必要的保密技术和设备；访问权限的控制；信息在传输过程中的加密；完备的数据备份方案以及技术保障措施，确保系统的安全。当系统出现故障时，系统数据能得到及时恢复。 通用性原则系统在范围内使用，因此要求系统具有一定的通用性，能够保障系统在不同的应用范围均可以良好的运行。同时，便于系统的管理、维护和更新。 易用性原则易用是系统设计的宗旨。对于系统的使用人员，基本设置为通过鼠标选择、拖拉等就能完成大部分任务，系统使用不需要复杂的培训，即可使每个工作人员方便、灵活地使用。 先进性原则在平台的选用、方法设计、数据传输和保密方面均采用当前国际、国内的先进稳定的技术，以保证系统功能的可靠发挥，其整体水平达到或超过国内领先的水平，在相当一段时间内，不会因技术的陈旧而被淘汰。 扩展性原则系统必须具有开放性的体系结构。同时，系统必须具有良好的可扩充性，在一段时间内，系统可以简单地在功能上进行扩充，增加新的功能、挂接新的应用等，而不需要重新开发，或耗费大量的人力对系统整体设计做大的变更。系统还应注重投资保护原则，应充分考虑银行现有的软、硬件。 商业银行绩效考评系统的基本框架 系统的基本框架，是以多层浏览器/服务器结构(Brower/Server) 为基础、采用Internet技术实现的内部网络系统（Intranet）。多层浏览器/服务器结构具有下列的优点：每台客户机只须安装浏览器软件，维护量小；处理逻辑在应用服务器端，将网络数据流量控制在局域网段；充分利用Internet上成熟丰富的网络通信技术，使用现成技术和资源建造内部网，建设成本低；Internet/Intranet技术已经深入人心，广为接受，具有公认的先进性、开放性、可扩展性及兼容性。商业银行绩效考评系统各个部分都采用了配置实现技术。在前台页面部分，所有的菜单、具体功能的实现都是通过配置实现。后台数据库服务器采用三层结构模式如下图所示： 图1 后台数据库服务器采用三层结构模式 系统结构流程图如下： 本系统的流程图： 四、商业银行绩效考评主要功能模块该系统的信息内容为部分：一是商业银行经营状况，包括效益发展风险以、为评价对象，；二是经理的考核和分配。经理通过换算以为评价对象，整个系统分为以下功能模块登 用户管理主要是系统管理员对商业银行绩效考评信息化系统各种操作权限的进行管理和设置，包括：用户名、密码、相关业务操作许可等。管理员可对注册用户进行批准、增加、修改和删除操作 。登录的操作员可以导（植、录）入数据；查询数据；增加、删减、修改、考评指标；查看考评结果等。 3、设置考评公式及关系库。 例如：某支行绩效考评设置以下考评指标。 （1）效益类指标经济资本回报率得分 （2）发展类指标指标得分风险类指标不良得分指标得分导入登陆： /jxkp/，用户名01，输入密码01 回车 进入页面 图4-----商业银行绩效考评信息系统登录截屏画面 图5 ----商业银行绩效考评信息系统进入截屏画面 2、用户管理 包括：用户名、密码修改与用户添加、修改、删除等。 图6 商业银行绩效考评信息系统用户管理信息录入截屏画面 设置考评公式及关系库。 分为项目公式设置以及指标公式设置 项目公式设置 点击项目公式设置，通过对报表大项各项数据的设置，计算得出 需要项目值。 图7 商业银行绩效考评信息化系统项目公式设置截屏画面 指标公式设置。点击指标公式设置，通过对指标各项数据的设置，计算得出 需要指标值。 图8 商业银行绩效考评信息化系统指标公式设置截屏画面 4、数据录入导入报表 图10 商业银行绩效考评信息化系统项目查询截屏画面 （2）指标设置及关系库查询： 查询已输入的考评指标公式设置、关系库是否正确，录（导、植）入数据是否正确。 图11 商业银行绩效考评信息化系统指标设置及关系库查询截屏画面 （3）结果查询。 例如：点击效益类指标 图12 商业银行绩效考评效益类指标查询截屏画面 例如：点击发展类指标 图13商业银行绩效考评信息化系统发展类指标查询截屏画面 例如：点击风险类指标 图14商业银行绩效考评信息化系统风险类指标查询截屏画面 例如：点击