第4章基金募集设立重点.ppt

证券投资基金学(第3版) 第4章　基金募集设立89 4.1　基金募集程序894.2　基金合同914.3　招募说明书944.4　基金的募集与认购96本章小结101本章思考题101 4.1　基金募集程序89 一、发起人 基金发起人是指发起设立基金的机构，它在基金的设立过程中起着重要作用。国外基金的发起人大多数为有实力的金融机构，可以是一个也可以是多个。在中国，根据《证券投资基金管理暂行办法》的规定。基金的主要发起人为按照国家有关规定设立的证券公司，信托投资公司及基金管理公司，基金发起人的数目为两个以上。 就发起人的权利义务而言，这也是由基金法的立法目的决定的，基金立法的目的是“为了规范证券投资基金活动，保护投资人及相关当事人的合法权益，促进证券投资基金和证券市场的健康发展，而投资者利益保护又是立法的重点。发起人的义务是发起人为保护投资者利益而应履行的职责，而其权利则是保护其发起基金的积极性促进基金业发展所须条件。 发起人必备条件为 　　（1）每个基金发起人的实收资本不少于3亿元，主要发起人有3年以上从事证券投资的经验，并连续盈利的纪录，但基金管理公司除外 　　（2）每个基金发起人有健全的组织机构和管理制度，财务状况良好，经营行为规范 　　（3）有符合要求的经营场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施 　　（4）有明确可行的基金发行计划 　　（5）中国证监会的