供应链融资与小企业业务拓展(彭峣).ppt

第三部分 供应链金融经典案例分享 1、棉贸通供应链融资 2、珍诚医药电子供应链 3、华为上游供应商保理 一、业务背景 北京棉贸通 1、企业组织结构 交易市场1998年经由国务院批准设立，由中国供销集团有限公司承办，接受国家计委、财政部、国务院体改办、中国农业发展银行、中国供销集团有限公司等13个部门组成的交易市场协调小组的指导，由中国供销集团有限公司等26方共同出资设立，其中中国供销集团有限公司投资占比49.21%，法人代表王正伟。 2、企业主要职责 交易市场中心市场设在北京，在22个棉花主产区和主销区设立常年交易工作站，为棉花交易双方提供交易结算、实物交收、质量检验、储运、信息、咨询和人才培训等服务，同时国家通过交易市场对国内棉花供求和价格进行调控，有效引导中国棉花的生产、流通和消费。 3、企业主营业务 交易市场主营业务为承办全国棉花交易市场；提供实物交收、仓储、运输中介、信息咨询（中介除外）、人才培训服务；全国棉花交易市场专用技术、计算机软件、全国棉花交易市场网络技术开发、技术服务，互联网信息服务、销售棉花。 4、建立中国棉花信息网 交易市场还在互联网上建立了目前国内最具专业性和权威性的棉花门户网站—中国棉花信息网，通过这一网站，可以及时了解国际国内棉花信息，掌握国家棉花政策动态，及时了解全国棉花交易市场棉花交易行情。2002年6月，交易市场推出中国棉花价格指数（ China Cotton Index），该指数是以全国130多家大中型纺织企业的棉花实际到厂价和全国棉花交易市场每日实际成交的棉花现货价格为计算基础，反映指数发布日前一周的国内棉花到国内纺织企业的全国综合平均价格水平，是反映中国棉花现货价格水平的重要指标。 一、业务背景 北京棉贸通 企业涉棉品种 交易市场主要提供四类棉花交易，具体分为政策棉、商品棉、进口棉和纺织原料。 1、政策棉 1999年深化棉花流通体制改革以来，国家通过储备棉、老商品棉、出疆棉的轮入轮出适时调节市场，平衡资源供需，起到了稳定棉价的积极作用，尤其是在棉花价格大幅波动的时候，收抛储政策兼顾了行业内各个环节的利益，保障了棉花产业的可持续发展。 2、商品棉 在做好政策棉交易的同时，交易市场根据涉棉企业的实际业务需求，本着“公平、公正、公开”的原则，以电子商务为手段，以现代物流为基础，整合资源，积极推进商品棉规范交易。目前运行的商品棉竞买竞卖交易、商品棉交易、商品棉网上超市交易和商品棉协商交易四业务交易平台。 3、进口棉 为拓宽进口棉流通渠道，降低进口棉交易成本，提高进口棉流通效率，交易市场推出“进口棉网上超市交易”，实现进口棉（保税进口棉和远期装运进口棉）的网上超市交易和交割。极大地推动的买卖双方的交易愿望。 4、纺织原料 为规范纺织原料现货流通，促进以电子商务手段发展大宗商品交易，满足广大纺织企业对多品种纺织原料的综合服务需求，交易市场推出纺织原料协议交易平台，才充分利用、发挥现代信息技术和电子商务技术优势的基础上，交易市场为交易商提供包含棉花在内的，棉纱、涤纶短纤、粘胶短纤商品交易、贷款结算、现货交割和信息发布等服务。 二、业务需求 北京棉贸通 核心企业：全国棉花交易市场股份有限公司为了拓展业务，之前一直以自身为借款人融资后，为交易商提供资金服务，将棉花仓单质押后控制棉花物流，导致CNCE资产负债率偏高。该司希望引入银行进行融资，降低自身资产负债率。 供应链企业：商品融资或者未来货权项下预付款融资需求。 三、业务方案 北京棉贸通 棉贸通业务简介 棉贸通业务是以北京全国棉花交易市场有限责任公司即CNCE为监管人，向棉花交易商办理的商品融资业务。模式包括商品融资及未来货权项下预付款融资。 对拥有棉花现货交易商发放融资，以其拥有的棉花仓单提供质押担保。 商品融资 对已签订棉花购销合同、未来将拥有棉花货权的交易商发放的融资，融资发放后通过受托支付方式直接划至销售方，目前该品种更多用于办理国储棉抛储时交易商参与竞买产生的未来货权。 未来货权项下预付款融资 三、业务方案 北京棉贸通 商品融资模式 5、借款人还款 1、签订协议 4、贷后管理 2、资料初审 我行与CNCE签订《商品融资质押监管合作协议》，约定合作方式及权利义务。 3、发起评级 授信、押品及 融资申请流程 完成初审后出具调查报告，进入业务申请流程，三方签定协议。 借款人还款后，可申请质押物解除监管，释放仓单。 审核客户提供的用款明细，定期抽查，密切跟进市场行情，做好风险防控。 交易商通过CNCE提交资料，我行进行初审，核定资质。 三、业务方案 北京棉贸通 中储棉公司 交易商 (借款人) CNCE 工商银行 ①签订购销合同 ②支付货款，借款人30%，银行70% ②融资 ③提单 ④ 仓 单 ⑤归还贷款 ⑥释