银行业非现场监管方法、内容与流程讲座课程.pptVIP

非现场监管方法、内容与流程 主 要 内 容 一、非现场监管概论 二、香港金管局风险为本的非现场监管模式 三、监管业务流程、组织机构的调整与改革 四、非现场监管业务流程 五、主监管员职责 一、非现场监管概论 1、非现场监管定义 2、非现场监管作用 一、非现场监管概论 1、非现场监管定义（之一） 非现场监管就是坚持以风险为本的监管理念，借鉴国际通行的非现场监管与现场检查有机结合的做法，通过对银行业金融机构系列数据的采集和横比、竖比及风险矩阵分析，掌握被监管机构风险全貌，形成机构概览(institutional overview)，并根据风险评级的不同情况采取分类监管措施，合理配置监管资源，增强银行监管的有效性和持续性，促进银行业金融机构提高风险防范和管理能力。 一、非现场监管概论 1、非现场监管定义（之二） 非现场监管又称“非现场监测”、“非现场监控”，是按照审慎性原则进行银行监管活动的重要方式之一。具体而言，非现场监管是指监管机构通过收集银行业金融机构的经营管理和财务数据，运用一定的技术方法（如各种模型与比例分析等），研究分析银行业金融机构经营的总体状况、风险管理状况、合规状况等，发现其风险管理中存在的问题，对其稳健性经营情况进行评价，为现场检查提供依据。（《银监法》释义第23条） 一、非现场监管概论