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共同基金 私募股权基金 对冲基金 固定收益产品 信托 绝对收益产品 家庭理财基础工具 股票 期货 黄金 商业保险 外汇 法律 运用之妙 存乎一心 索罗斯是匈牙利裔犹太人，1930年生于布达佩斯。年轻时受到纳粹排犹的迫害，后逃离苏联，对专制恐怖统治有切肤之痛 1947年在英国定居，进入伦敦经济学院学习哲学，偶然听到卡尔·波普尔的课，并研读了波普尔《开放社会及其敌人》一书，受了极大震动，他后来的投资方式乃至他的整个生活，都受了波普尔思想的影响 George Soros 在1992年9月的传奇中，索罗斯赚到的钱等于是从每个英国人手中拿走了12.5英镑，但对大部分英国人来说，他是个传奇中的英雄:他真行，如果他因为我们政府的愚蠢而赚了10亿美元，那他一定很聪明能干。 当索罗斯在1997年掀起亚洲金融风暴，马来西亚总理马哈蒂尔则咬牙切齿地斥责他是“白痴”和“纵火犯”:我们花了40年建立起的经济体系，就被这个带有很多钱的白痴一下子给搞垮了 金融炼金术 买进恒生指数股票现货 股票现货价格 恒生指数 卖出美元，买进港币 力保汇币稳定 提高利率 中央政府在财政与舆论上支持 惨胜 终极命题 如何有效安排个人有限的财务资源，实现他一生满足感的最大化 现实命题 如何在一个保守内敛不愿露富的环境中，成为他的准家庭成员，为他提供全方位、多层次、个性化的综合金融服务 理财概略 Why How What 目标与原则 内容与流程 职业与道德 源于美国，1929，源于大萧条时的金融恐慌 兴于美国，1969，兴于经济繁荣的经济富足 从美国走向全球，成熟稳定发展阶段 扩张期 成熟稳定期 初创期 大众银行大众理财 富裕银行VIP理财 私人银行财富管理 ChFP在中国 发展历程 2003年《理财规划师国家职业标准》 2005年第一批国家职业资格的理财规划师 生成特点 社会认可度高 富有本土化色彩 注重实务操作 理财规划师职业道德 金融-信用-道德 ※所谓金融产品就是以信用以基础，以法律为保障的一纸承诺 ※理财规划师，受人之托，忠人之事，委托-代理关系中的受托人 职业道德 道德准则 执业纪律规范 正直诚信 客观公正 勤勉谨慎 专业尽责 严守秘密 团队合作 帝王原则：如果失去诚信，理财将会怎样 正直诚信 客观公正 勤勉谨慎 专业尽责 严守秘密 团队合作 中国人的内敛保守不易露富的个性 如果知悉客户违法或犯罪事实，是否仍然严守秘密而不邓举报呢？ 正直诚信 客观公正 勤勉谨慎 专业尽责 严守秘密 团队合作 继承 养老 纳税 投资 保险 教育 消费 现金 理财 理财服务之综合性+系统性 团队合作分工深入 执业纪律规范 不得利用提供服务的契机从事或帮助客户从事违法行为 不得以虚假或广告欺骗或误导客户 在执业过程中不得侵占或窃取客户财产 应以客观公正的态度维护客户的利益 应随时向客户披露存在或可能产生的利益冲突 不得随意公开或使用客户的秘密信息 应维护行业整体形象，禁止任何形式的不正当竞争 应勤勉尽责，严格履行对客户的承诺 制裁措施 有权实施制裁措施的机构 ※行业协会 ※法院 制裁措施 行业自律机构制裁 法律制裁 警告 暂停执业 罚款 吊销执照 民事责任 行政责任 刑事责任 终极命题 如何有效安排个人有限的财务资源，实现他一生满足感的最大化 现实命题 如何在一个保守内敛不愿露富的环境中，成为他的准家庭成员，为他提供全方位、多层次、个性化的综合金融服务 理财概略 Why How What 目标与原则 内容与流程 职业与道德 * 凝练28页 * 8大目标提出相应的知识结构要求：会计+经济+金融等 * 8大目标提出相应的知识结构要求：会计+经济+金融等 * 8大目标提出相应的知识结构要求：会计+经济+金融等 * 8大目标提出相应的知识结构要求：会计+经济+金融等 * 8大目标提出相应的知识结构要求：会计+经济+金融等 * 8大目标提出相应的知识结构要求：会计+经济+金融等 * 信托：委托人——受托人——受益人之间 运用之妙,存乎一心 * 凝练28页 * 8大目标提出相应的知识结构要求：会计+经济+金融等 * 8大目标提出相应的知识结构要求：会计+经济+金融等 * 8大目标提出相应的知识结构要求：会计+经济+金融等 * 凝练28页 理财规划师 一个相当流行的概念 一个当下中国保险人欣欣然的乐土 一个鱼龙混杂市场混同的所在 Financial Planning 终极命题 如何有效安排个人有限的财务资源，实现他一生满足感的最大化 现实命题 如何在一个保守内敛不愿露富的环境中，成为他的准家庭成员，为他提供全方位、多层次、个性化的综合金融服务 理财概略 Why How What 目标与原则 内