投资理财基础知识综述.pptx

投资理财基础知识;一、序言 二、投资理财概述 三、目前国内主要理财工具简介 四、如何进行投资理财 五、《平安世纪理财投资连结保险》投资运作简介;一、序言;什么是理财 理财观念兴起的原因 为什么要投资理财 投资理财中要考虑的因素; 1 、什么是理财？ 所谓理财就是指将资金做出最明智的安排和运用，使金钱产生最高的效率和效用。; 理财的首要是保本。先要保值，再谈升值。那么，这个“保”字有什么涵义呢？ 你要看看投资机构的信誉如何？你自己的投资还本心理底线在哪里？投资项目的兑现能力是不是灵活方便？还有投资凭证遭窃或遗失如何办?然后我们再考虑它的升值机会。 最后我们要衡量投资的期限，太短太长都不宜。现在美国最流行的是“DIE BROKEN”即死时破产，今生赚到的钱这辈子用完。而每个人的人生目标都不同，只有先确定了，才可以谈到理财。 VISA 国际组织副总裁李立航;2、理财观念兴起的原因 人们收入不断上升，以钱生钱成为可能 银行利率多次下调，冲击传统理财观念 投资渠道、投资工具增多 居民投资观念增强;2.1 理财观念兴起的原因之一 ——人们收入不断上升;1990年以来一年期银行存款利率走势;可供个人投资的渠道有： 存银行