投资业务操作流程说课.docVIP

投资业务操作流程 第一章 总则 第一条 为加强投资管理，规范投资行为，防范投资风险，提高投资资产质量和经营效益，促进投资工作规范化、制度化和科学化，根据国家有关法律法规和《投资管理基本制度》，制定本流程。 第二条 本流程是公司办理投资业务必须遵循的基本规则，是规范投资业务运作程序的基本依据。 第三条 投资业务操作遵循审投分离的原则，实行第一责任人和投资环节责任人制度。 第四条 投资必须坚持以下原则： 1、投资自主经营、自担风险的原则，不受任何单位和个人的干涉，不得接受任何单位和个人强令融资。 2、“安全性、流动性、效益性”协调统一的原则。 3、以服务中小企业为宗旨，坚持“小额、流动、分散”的投资原则。 第二章 投资程序 第五条 投资业务的基本程序： 客户申请→受理与调查→审查→审议与审批→与客户签订合同→投资款发放→投后管理→投资收回。 从申请到受理不得超过1个工作日；投资调查原则上不超过3个工作日；审查原则上不超过2个工作日；审批原则上不超过2个工作日；审批后的投资款须当日发放。 第六条 投资业务流程： （一）受理与调查。客户向市场部提出融资申请，市场部受理并进行初步认定，对符合基本条件的投资业务进行调查，调查结束后将调查材料送审查人审查。 （二）审查。审查人对市场部提交的调查材料进行审查，提出审查意见，报评审会审议。 （三）审议与审批。评审会审议后，有权审批人根据审议结果进行审