11第十一章 理财规划基础与理财产品比较.pptVIP

第十一章 理财规划基础与理财产品比较;学习目的与要求;第一节 理财规划概述;二、理财规划内涵界定 1.理财就是财富管理。 狭义的理财即金钱的管理。 广义的理财是以财务规划为主的人生规划。它是个人为了实现人生的目标和理想，而制定、实施和管理的综合人生规划。 2.理财规划是根据客户财务和非财务状况，运用规范的原理、技术和方法并遵循一定程序为客户制定切合实际、可操作的某一方面或一系列相互协调的规划方案，最终实现财务安全和财务自由。 ;3.把握理财规划时要注意以下几点： A.理财规划是全方位的综合性服务，而不是简单的产品销售。 B.理财规划强调个性化。 C.理财规划就人的生命周期而言，是一项长期规划。 D.理财规划必须由专业人士提供。;4. 理财规划的总体目标 A、实现财务安全 指个人或家庭对自己的财务现状有充分信心，认为现有的财富足以应对未来???财务支出和其他生活目标的实现，不会出现大的财务危机。 B、追求财务自由 指投资收入可以完全覆盖个人或家庭发生的各项支出，个人从被迫工作的压力中解放出来，已有财富成为创造更多财富的工具。;;;第二节 理财规划的内容与流程 ;;;第三节 理财规划工具及其比较;;;