信达澳银基金风险等级评级.docVIP

PAGE  PAGE 3 信达澳银基金风险等级评级 与投资者风险承受能力水平评价说明 一、基金风险等级评级机构及评价依据 （一）目前国内权威的风险评级机构有晨星、理柏、银河，相应的基金风险评级分别是晨星评级、理柏评级、银河评级。信达澳银基金产品风险等级评价服务是由银河证券基金研究中心提供。 （二）基金的产品风险等级评价主要依据《证券投资基金运作管理办法》中规定的类别分类方法并参考招募说明书所明示的投资范围和投资比例来划分。一般来说，基金风险等级评价包括基金产品风险评价和基金运作风险评价。银河证券基金研究中心至少依据以下四个因素对基金产品进行风险等级评价： 1、基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例； 2、基金的历史规模和持仓比例； 3、基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度； 4、基金成立以来有无违规行为发生。 二、基金风险等级划分 银河证券基金研究中心根据《证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》和《证券投资基金销售适用性指导意见》等法律，规章及规范性文件，对每只基金依据其基金合同和招募说明书中明示的投资方向、投资范围和投资比例进行基金产品分类，划分三个等级：高风险、中风险、低风险。其中： （一）高风险等级基金类型有：标准股票型基金、普通股票型基金、标准指数型基金、增强指数型基金、偏股型基金、股债平衡型基金、灵活配置型基金。 （二）中风险等级的基金有：偏债型基金、普通债券型基金。 （三）低风险等级的基金有：标准债券型基金、中短债型基金、保本型基金、货币市场基金。 三、信达澳银基金公司已成立或正发行的基金其风险等级情况 （一）高风险等级基金：领先增长股票型基金、精华灵活配置基金 （二）中风险等级基金：稳定价值债券型基金 （三）低风险等级：暂无 四、客户风险等级划分说明 根据中国证监会颁布的《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》、《证券投资基金销售适用性指导意见》等法规的要求，我公司作为基金销售机构，应当对基金投资者的风险承受能力进行调查和评价。我公司采用统一格式的《投资者风险承受力调查问卷》及其计算方法对投资者的风险承受能力进行评测，根据问卷评测最后得分，将投资者风险承受能力水平分为五个类型：进取型、积极型、稳健型、保守型及安全型。具体问卷内容及评分规则详见下载中心的《投资者风险承受力调查问卷》。 不同投资类型客户描述如下 进取型 对于进取型投资人，其投资组合将绝大部分比例投资于股票类资产或股票型基金，并且敢于涉足一些投机领域。为了追求最大回报，同时愿意承受资产价格的短期大幅波动风险，甚至相对长时间亏损的可能。因为其承受较大波动性，投资者最后获得的回报率较难预测。大多数情况下，其长期回报率高于其它较为保守的投资方法。 积极型 对于积极型投资人，其投资组合较大比例配置股票类资产或股票型基金，同时还有小部分比例配置于债券和现金。此类投资人注重获得丰厚的投资回报，但对大多数投机领域敬而远之。投资价值在短期内可能会有大幅波动。投资期限内，最终获得的投资回报较难预料。大多数情况下，较之其它相对保守的投资方法，这种投资方法的回报率较高，五年以上的投资尤其如此。 稳健型 对于稳健型投资人，其投资组合均衡配置股票类资产和债券类资产（或股票型基金和债券型基金）以及配置型基金。此类投资人注重获得稳健的投资回报。投资的市值在短期内可能会有一些波动。投资期限内，其综合回报难以准确预测，但也不会过于出乎意外。大多数情况下，相对较为保守的投资方法，这种方法的回报率较高，五年以上的投资更是如此。 保守型 对于保守型投资人，其投资组合较大比例配置债券类资产或债券型基金，同时也有一部分比例配制于股票类资产或股票型基金以及配置型基金。此类投资人注重获得稳定的投资回报，而不追求最大回报，且限制短期内的大幅波动。投资期限内，虽然难以准确预测其回报率，但是也不会有大起大落的情况。大多数情况下，相对风险较高的投资方法，这种方法的回报率较低。 安全型 对于安全型投资人，其投资组合配置在风险最小的领域，如货币市场基金或中短债基金。此类投资人注重获得相对确定的投资回报，而不追求最大回报，且限制短期内的大幅波动。投资期限内，回报率的波动性较小。大多数情况下，相对风险较高的投资方法，这种方法的回报率最低。 五、基金风险等级及投资人风险承受能力水平匹配情况 根据投资者风险承受能力水平及基金风险等级，为各风险承受能力水平的投资者匹配了其适宜投资的基金产品类型。如果投资者选择购买的基金产品超过了其风险承受能力，系统将自动提出警示。该警示结果均不构成对投资者作投资建议，或对投资者的投资决策形成实质影响。请投资者在购买基金过程中注意核对自身的风险承受能力与基金产品风险的匹配情况。 投资人类型 匹配情况 基金风险等级进取型积极型稳